全面風險管理工作計劃精選(九篇)
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第1篇：全面風險管理工作計劃范文
擔保公司個人工作計劃一
20XX年，我將嚴格按照公司發展規劃和相關要求，不斷加強學習，強化工作措施，履行崗位職責，完善自我，提升自我，實事求是地參與公司建設，充分發揮和挖掘公司的資源優勢和潛力，增強公司凝聚力和競爭力，推進公司健康、持續、快速發展。
一、工作目標
以“各項制度基本完善，業務發展初具規模，經濟效益有所提高，服務水平客戶認可”為目標。認真履職盡責，正確認識當前公司存在問題和發展前景，帶領團隊力爭把公司打造成一支“堅韌創新型，專業快捷型，凝聚和諧型，穩健誠信型”的融資擔保行業一流團隊?？茖W有效地掌握和運用各項規章制度辦理業務，防范風險，規范行為，加強業務服務推廣，使融資擔?？蛻羧后w進一步擴大，中間業務（金融咨詢、投資咨詢）客戶群體有所突破，進一步鞏固服務對象的忠誠度。
二、工作措施
在具體工作上，我將以推進公司發展為準則，以自我提升，團隊提升、業務提升為抓手，認真做到勤學習，提高業務能力。勤動手，堅守工作職責。勤思考，理論聯系實際。勤動腦，提升
專業獨立性。主要做好以下工作。
一是建強優質高效團隊。建立健全完整、科學、有效的組織體系和知識互補型的專業化團隊。進一步招賢納士，引進人才，提高公司核心競爭力。實現管理、經濟、信貸、風控、會計、法律、計算機等專業人才合理配備。
二是加強企業文化建設。學習先進的管理理念和方法，全面提升自身和員工素質。積極創建學習型企業，推進企業文化建設，樹立創品牌意識，擴大公司在本行業、本地區、乃至全國的知名度和影響力，搶占和擴充融資擔保行業的市場占有份額。
三是擴大市場開發力度。制定強有力的獎懲措施。在開發市場，招商客戶的工作中要奮力拓展，勇于創新，制定強有力的獎懲措施，加大落實公司整體戰略部署力度。
四是加強風險防控建設。建立被擔保企業風險狀況初步判斷、被擔保企業信用等級評估系統、被擔保企業反擔保措施評估系統、被擔保企業授保額度評估系統。確保公司業務安全運營。
擔保公司個人工作計劃二
20XX年是xx擔保公司貫徹集團全面轉型變革的關鍵一年，作為xx資本重要業務板塊，無論外部形勢還是內部要求都給xx擔保公司的風險管理工作提出了更高的挑戰和目標。20XX年我們要緊緊圍繞集團公司20XX年經營工作思路，進一步完善風險管理體系建設，創新風險管理手段，推動公司業務穩健發展。
一、20XX年風險管理工作簡要回顧
20XX年面臨國內經濟持續波動下行，授信客戶各類信用風險呈多發態勢，銀行及擔保公司貸款安全受到前所未有的沖擊。面對復雜多樣的風險表現形式，xx擔保公司通過多種舉措不斷防控和化解各類風險。一是制定了擔保授信政策指引，并動態地為業務定位、布局、創新提供方向指引及指導；二是進一步優化了風險管理部整體架構，突出了技術支撐和管理服務的工作職能；三是開展了兩輪項目巡查工作，對所有項目進行細致的風險摸排，并制定了“一戶一策”項目管控方案；四是優化了多項操作風險管控流程，重新修訂了擔保業務合同，制定了在業務中引入強制執行制度的方案，在項目評審會中建立了法務人員獨立發表審查意見的制度，法務工作領域不斷拓寬，對公司業務經營的支撐服務作用進一步凸現等。通過以上方面的工作，推進了xx擔保公司全面風險管理的競進提質。
二、20XX年風險管理工作思路
20XX年，中國經濟在向新常態轉換的過程中，其結構、方式和體制的改變逐步推進并顯現，導致20XX年經濟增速面臨著較大的壓力，信貸資產質量必然將面臨更加嚴峻的挑戰。
20XX年，武漢市圍繞著做好新常態下的經濟發展、公共服務、市場監管和社會管理工作，在城建攻堅計劃、“三舊”改造計劃、生態文明建設計劃、城市綜合管理計劃的引導下，在物流建設、金融中心建設、交通建設、生態園區和產業園區為主的項目工程中取得了一定的進展，其后續投資的力度將為武漢市經濟發展提供強勁動力，為公司在20XX年更好地服務于武漢客戶提供了契機。從公司層面看，集團公司變革轉型調整，進一步的資本實力增強都將使xx擔保公司的組織架構、管理模式、經營能力方面更加強健。
基于以上分析，20XX年我們將面對以下機遇和挑戰：一是20XX年外部經濟的緩慢復蘇使企業擴產缺乏動力，貿易環境的不穩定性會對公司客戶產生一定的影響；二是貨幣內部供應與影子銀行供應的同步趨緊形態將扭轉，企業面臨的融資方式更加靈活，但準入門檻提高、融資成本增加等問題導致企業的借款風險在近期內難以緩解；三是隨著企業面臨的生存環境更加復雜多變，風險發生部位正逐步蔓延和相互交叉感染，使擔保公司的風險管理工作也將面臨著更大的挑戰；四是銀行于20XX年進行的大規模收貸活動作用明顯，在基本面回暖的情況下，除去因收貸因素倒閉的企業，一批在強壓下生存下來的優質企業將可能提高企業經營質量、盈利能力，擔保公司也將面臨更多更優的選擇。
因此，傾向政策的沖擊仍存留在信貸市場中，實體經濟與信貸市場面臨著更復雜的局面，我們只有提升全面風險控制與管理能力，方能穩步發展。
20XX年，xx擔保公司風險管理工作思路是：密切關注宏觀經濟政策、市場行情的變化，順應經濟的運行規律，做到因勢而謀、應勢而動、順勢而為，進一步“優化結構、精細管理、堅持全方位、全過程全面主動的風險管理”，為公司經營轉型下的業務發展提供差異化、前瞻性和保障。
優化結構，就是要優化業務結構，提升非融業務及低風險業務占比，實施差異化管理；優化行業結構，堅持“有進有退”，進退有序；優化客戶結構，不斷降低單戶擔保額，降低集團性質的擔保余額，擴大客戶基數；優化組織結構，提升評審會質量和風險管理人員的素質。
精細管理，就是要加強保前、保中、保后的履職管理，不僅要形式上合規，更要重實質風險的防控，要將精細管理浸潤到公司的經營理念之中，貫徹于經營和管理的各個環節，落實到每位員工。
三、主要工作舉措
（一）健全風險管理組織體系，實現全方位、全過程的精細化風險管理
在20XX年風險管理工作中，xx擔保公司要持續推進風險管
理體系建設，從優化風險管理環境、提升風險應對能力、完善內部控制、建立風險信息處理與報告機制、進行后評價等多方面入手，全面提高風險管控能力，實現全方位、全過程的精細化風險管理。重點做好以下幾個方面的工作：
1、全面梳理流程。20XX年xx擔保公司風險管理部門將獨立承擔擔保板塊的風險管理工作，不再與集團的風險管理交叉，因此要全面梳理現有業務及管理流程，根據當前的業務經營特點和資源配臵狀況，完善內部控制制度，找出關鍵控制點，針對每一控制點，制定控制辦法、管理人員和操作人員職責等措施，使管理制度逐步系統化、規范化、科學化。
2、建立內控機制。根據集團的管控要求，樹立全員、全程內控理念，建立前、中、臺分工制約機制，明確各部門內控職責，將責任分解到人，建立起清晰的追蹤路徑，并抓好精細化管理的落實工作，形成層層落實的工作氛圍。
3、強化風險約束。進一步完善保后管戶主責任人制度、分層次的貸后監管制度、定期風險預警制度、責任追究制度的建設，從根本上解決保后管理薄弱的問題，提高信貸風險全過程管理水平。
4、提升信息管理。要不斷優化信息系統流程管理，提高信息系統對各部門的協同作用，努力將各項制度改進的要求通過流程系統來實現，提升專業化、精細化管理水平。
（二）不斷調整優化結構，推進風險的差異化管理
1、優化業務結構，實施融資性和非融資性擔保的差異化管理。在20XX年業務結構上，應提高非融業務占比，將非融業務規模占比由目前的19%提升至 %，力爭業務規模突破億元。同時，要根據各類擔保業務的戰略定位、政策把握、業務特點、責任承擔、風險承受能力等，實施專業化和差異化的風險管理原則，對非融業務設計差異化的流程制度，提高運營效率和管控措施。
2、優化行業結構，堅持“有進有退”的行業選擇。20XX年要緊盯信貸行業政策和市場風險，做好“兩高一?！靶袠I持續性退出，政策調整下的防御性退出，風險客戶的及時性退出，節約資本占用的戰略性退出。在20XX年行業選擇上，應對加大對新興產業、現代服務業、高新產業集群的支持力度；積極支持利用生活水平改善和消費類相關產業；積極支持現代制造業和依附本地產業集群項下制造企業；嚴格房地產項目貸款，審慎擇選建筑類企業，實行限額管理；暫停鋼貿、煤炭貿易和大宗生產物資貿易類企業授信等。
第2篇：全面風險管理工作計劃范文
以點到面，自上而下
伴隨蘇寧的規模越來越大，業務類型越來越廣，公司將更多的注意力集中在企業的風險管理上。尤其是2008年金融危機后，董事長不止一次地提醒團隊，要關注蘇寧的風險控制能力。在開展風險管理工作的時候，公司首先考慮了以公司主營業務傳統零售業務為切入點。通過2010年內控項目的順利開展，公司建立了風險內控組織體系，對電器板塊的內控流程進行了全面的梳理，并建立了內控自評機制。2011年公司對于電器板塊進行了兩次全面的內控自評工作，一方面做實了電器板塊的內控自評流程工作，另一方面也識別了其中的一些風險管理及內控薄弱環節。
同時，公司也逐步完善了風險管理三道防線的組織機構建設，從公司總部、大區到子公司都建立了相應的內控管理全職或兼職崗位與內控部進行工作對接，體現了“全員內控”的思路。
2012年，公司結合組織架構調整情況，完成風險內控工作試點范圍的拓展。將高速發展的蘇寧易購、樂購仕（中國）公司、香港公司納入本年度風險內控工作范圍，完成了配套內控組織搭建和制度建設工作。
風險管理信息化
信息化給蘇寧帶來的改變是方方面面的，不僅包括表面的各個業務流程，也包括內在的管理方式和企業文化。即將進入世界500強的行列，蘇寧在管理學上的一些突破更加令人關注，在風險管理方面也不例外。初期公司采用電子表格以及OA系統的工作方式，在試點工作的時候，還基本可以滿足公司的管理需求。但在風險管理全面鋪開時，千億級的公司就體會到了信息化的重要性。各大總部、幾十個大區、幾百家子公司的風險管理數據若不采用信息化的方法進行管理，則無法滿足公司的需求。
2012年7月，蘇寧開始進行內控管理平臺一期建設工作，并于同年10月份推進系統上線，實現了內控自評工作大部分流程的信息化、無紙化操作，系統從計劃管理、自評實施、缺陷整改、考評管理等方面，將內控自評流程通過系統實現，有效保證了自評開展的時效性和結果的準確性，幫助內控工作人員提高工作效率和工作質量。
蘇寧云商2012年12月底起開展年度內控自評的系統實施工作，于2013年3月份進行內控年度自評結果的公告。在后期的工作中，公司還將從擴大系統使用范圍、完善系統應用、優化系統操作流程等方面，持續完善和優化內控管理平臺建設工作。內控工作信息化的推進，降低了公司內控風險，節約了管理成本，實現了內控管理工作自動化、常態化，為更好地開展內控工作提供了必要保障。
第3篇：全面風險管理工作計劃范文
【關鍵詞】 工程設計企業 風險管理 對策
隨著企業的發展壯大，新情況、新事項逐漸增多，加之內外部市場環境的不斷變化，企業所面臨的風險日益加大。所以當今企業必須全面有效地開展風險管理工作，才能做到未雨綢繆，防微杜漸，保持和增強企業的競爭優勢。本文基于工程設計企業風險管理的工作實踐，認為風險管理工作可以從風險管理體系建設、風險信息識別與評估、風險管理策略和措施、監督與改進等方面來開展。
一、風險管理體系建設
企業風險，指未來的不確定性對企業實現其經營目標的影響。企業風險管理，指企業圍繞總體經營目標，通過在管理的各個環節和經營過程中執行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全風險管理體系，從而為實現風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。
做好企業風險管理工作對提高企業風險防范能力、增強市場競爭力至關重要，有效的風險管理可以確保企業把風險控制在可承受范圍之內;確保真實、可靠的數據信息與溝通;確保遵守有關法律法規、企業有關規章制度和重大經營管理措施的貫徹執行;確保企業不因災害性事件或人為失誤而遭受重大損失。因此，企業應從上到下高度重視此項工作，應以現有的管理流程和規章制度為基礎，建立符合企業實際的風險管理組織體系和制度體系。
首先，根據企業組織架構特點建立整體覆蓋的風險管理組織體系，成立由企業領導擔任組長的風險管理領導小組，全面領導企業風險管理工作，并明確指定企業各職能部門及下屬各單位領導為本部門、單位的風險管理第一責任人。指定領導親自負責有利于明晰責任，提高對風險管理工作的重視程度。同時，為促進日常工作的有序開展，需在風險管理領導小組下設置具體職能部門為風險管理歸口部門，全面組織協調企業風險管理的日常工作，包括負責組織企業風險管理體系的建立、日常維護及改進，建立健全組織機構、工作流程和規章制度;組織收集風險信息，建立風險事件庫;辨識、分析、評價風險，完善內部控制系統;組織建立公司重大風險監控預警機制;指導、監督所屬各單位建立健全風險管理體系等等。企業其他各職能部門則負責對其職責范圍內存在的各類風險進行管理，下屬各單位應全面貫徹落實企業總體風險管理制度，按照整體要求做好風險管理工作。
其次，除了建立風險管理組織體系之外，企業還應根據自身情況制定風險管理制度體系，制定完善的相關制度和基本工作流程，為全面開展風險管理工作提供制度保證和工作依據。一般說來，企業風險管理制度包括：風險管理工作辦法、不同風險事項應急預案、風險控制程序等。風險管理基本工作流程為：收集風險管理初始信息進行風險評估制定風險管理策略提出和實施風險應對措施風險管理監督與改進。
二、風險信息識別與評估
有效的風險管理體系是企業順利地開展風險識別與評估工作的重要保障。企業應充分識別內外部情況，找準和找全現階段面臨的主要風險事項，并對其進行分類。一般來說，以管理要素為標志，工程設計類企業的風險可劃分為戰略風險、運營風險、財務風險、資金風險、投資風險、法律風險、海外風險七大類，每一類中又分別包含若干不同的風險事項。
各類風險包含的主要風險事項如下。戰略風險：包括戰略制訂、戰略實施、戰略動態調整等;運營風險：包括公司治理、重大決策、機構設立與注銷、市場經營、管理創新、合同管理、質量管理、技術管理、項目管理、人力資源管理、安全生產、節能減排、職業健康、國家安全與保密、宣傳與信息安全等;財務風險：包括會計核算、財務管理、資產管理、經費管理等;資金風險：包括融資、金融工具使用、資金結算、擔保、外匯管理等;投資風險：包括股權投資、項目投資等;法律風險：包括合同管理、合規審查、重大法律糾紛、知識產權保護、勞動用工管理等;海外風險：包括市場經營、市場環境、運營監控、海外投資等。
企業可根據識別出的風險事項建立風險事件庫，以便在風險管理過程中隨時查找、對照、評估效果、完善措施。同時，由于企業所處內外部環境的不斷變化，應對風險信息進行動態監控，風險管理歸口部門要根據不同階段風險事件的變化及時更新企業風險事件庫。風險事件庫應包含風險名稱、風險類別、風險描述、發生條件、風險后果、風險應對措施幾個方面。以工程設計類企業最常面臨的幾個風險事項為例，列舉風險事件庫相關內容（見表1）。
在實際操作中，風險識別和評估可采用問卷調查、集體討論、專家咨詢和調查研究等方法。企業各部門和下屬各單位處在企業生產經營管理活動的第一線，應注意在實際工作中查找和收集風險信息，分析風險發生的條件及可能性的高低，評估風險對企業的影響程度，提出重大風險，建立風險監控預警指標體系。企業風險管理歸口部門應在結合各單位、各部門提出的重大風險和風險監控預警指標體系的基礎上，提出整個企業層面上的重大風險和風險監控預警指標體系。
經過評估的風險，按照發生的可能性可分為經常、很大、中等、偶爾、極少五種情況;按照對企業的影響程度可分為災難性、重大、中等、輕微、可忽略五種情況。風險發生可能性很大并且會產生重大影響的，就應判斷為重大風險，需要引起企業高度重視。
三、風險管理策略和措施
依據風險評估結果，企業可結合自身條件、外部環境和發展戰略，根據自身風險承受能力，選擇風險承擔、風險規避、風險控制、風險分擔等適合的風險管理策略，并針對各類風險特點，確定風險應對措施。應對措施應滿足合規要求，滿足風險控制與運營效率及效果相平衡的原則，具有適用性、可操作性，并堅持在實際工作中嚴格貫徹執行。例如，對于日常流程和制度無法預控，一旦發生損失較大的重大風險，應制定專項風險應對方案;對于日常經營及管理活動中的重大風險，應針對風險所涉及的所有環節，制定或完善內控制度和涵蓋各個環節的全流程控制措施，由事后控制變事前、事中及事后全過程風險控制;對于其他風險，應針對風險所涉及的各項流程，把關鍵環節作為控制點，建立或完善內控制度和流程，將風險控制在可承受的范圍內。特別要注意的是，對于企業重大風險事項，均應在充分進行風險分析的基礎上，上報公司高級管理層（設有董事會的公司還應對上報董事會審議的事項進行規定）討論、決策，并由監事會（監事）進行監督。
風險管理的內控措施一般包括重要崗位權力制衡控制、授權審批控制、績效考評控制、利益沖突回避控制、經營活動分析控制、財產保護控制、重大風險預警控制等。風險管理措施的制定可采取定性和定量相結合的方法，并積極借助信息化手段推進風險管理措施的實現。
現以工程設計企業戰略制訂及調險為例，論述其管理措施。企業應制訂具有引領性和可執行性的發展戰略，否則可能會導致企業盲目發展，喪失機遇和動力，難以形成競爭優勢，甚至造成經營失敗。針對這類風險，企業制定了明確的控制要求：戰略規劃制訂前需進行詳細調研;應具有保障實現發展目標的實施路徑、保障措施;對戰略規劃實施情況進行分析，當外部環境發生重大變化時，履行適當程序調整規劃。再根據各項要求制定了具體的控制措施：首先，由各相關職能部門對分管領域業務進行分析預測，制定分目標，根據公司近年主要經濟指標情況和上級要求，在全面分析現狀和預測內外部環境變化趨勢的基礎上制定總目標;其次，根據發展目標確定重點任務和保障措施，要求具有指導性和可行性;最后，分析戰略執行情況和內外部市場環境變化情況，評估調整規劃要求，經決策層審批后年度工作計劃。
企業戰略規劃的制定和動態調整過程均嚴格執行控制措施，避免了因發展戰略脫離實際、偏離中心而導致過度擴張、經營失敗;也避免了發展戰略因主觀原因頻繁變動而導致資源浪費，甚至危及企業的生存和持續發展。
四、監督與改進
企業只有對風險管理工作進行監督和改進，才能實現整個管理環節的閉合。應建立全面風險管理監督機制，制定監督制度，明確檢查對象、內容、方法，明確各部門在風險管理監督中的職責權限、程序、方法和要求。應定期總結和分析已制定的風險管理策略、內控措施及專項風險應對方案的有效性和合理性，結合實施情況不斷修訂和完善。在重大風險，如公司發展戰略、組織結構、重要經營活動和業務流程、關鍵崗位員工等發生較大調整或變化時，還應組織對相關風險管控的專項監督檢查。
此外，企業還應從風險信息溝通、風險管理培訓、風險文化營造三方面為順利開展風險管理工作提供支持。注重風險管理信息的溝通，建立風險管理信息報送體系，明確風險管理相關信息的收集、處理及傳遞程序，確保信息及時溝通，促進風險管理工作有效運行;加大風險管理的培訓，在全面風險管理基礎知識及基本技能培訓的基礎上，建立高風險崗位的崗前培訓制度，加強對關鍵崗位風險管理理念、管控核心內容、操作規程的培訓;在內部各個層面營造風險管理文化氛圍，各級領導應在培育風險管理文化中起表率作用，積極傳播風險管理文化，牢固樹立風險無處不在、無時不在意識和理念。
【參考文獻】
第4篇：全面風險管理工作計劃范文
實施巴塞爾新資本協議,提升商業銀行風險管理水平是一項系統工程,具體實施工作紛繁復雜,內涵極其豐富。按照各商業銀行公布的時間進度,首批銀行將于2010年正式實施。本文對大型商業銀行如何順利實施巴塞爾新資本協議提出了幾點思路。
一、加大培訓力度,全員參與,加強對新資本協議的學習,深入理解協議的核心理念,對全面推進實施具有根本意義
巴塞爾委員會2004年6月26日公布的新資本協議的主要內容是圍繞對商業銀行三大風險的管理提出三大支柱的具體要求。第一支柱是資本充足率,第二支柱是監管當局的監督檢查,第三支柱是市場紀律。在第一支柱中計算監管資本的風險包括信用風險、市場風險和操作風險。新資本協議通過三大支柱達到兩大監管目標,一是提高監管資本的風險敏感度,也就是更加精確地計量風險;二是激勵商業銀行在實現更加精確的計量風險的過程中不斷提高風險管理水平,也就是持續地改進、完善商業銀行的自主風險管理能力和水平。
新資本協議的實施,對商業銀行在風險定義、風險計量、強化監管和信息披露等方面都提出了新的要求。商業銀行不但要建立在自己積累的歷史數據的基礎上開發各種風險識別、風險計量和風險控制的模型和工具,并應建立和完善風險管理數據庫和風險管理信息系統,為管理決策提供技術支持;同時,為了保證風險管理過程的有效性和各種模型工具得到合理使用,商業銀行還應有完善的風險管理制度體系,這不僅包括管理組織、流程制度,還需要有統一的風險管理文化。
顯而易見,新資本協議的實施對風險管理提出了更高要求。更高要求主要體現在:樹立全面風險管理理念,營造風險管理文化氛圍,提高風險管理制度水平,實施內部評級風險計量,注重風險緩釋技術應用,使用風險計量模型工具,確保信息數據真實準確,增強風險識別預警能力,主動接受外部監督。
新資本協議提出了全面風險管理的理念,風險管理要覆蓋商業銀行經營管理決策、授權、流程控制、資本配置等各個環節。全面風險管理應是一種全員的風險管理。推進實施新巴塞爾協議決不僅是風險條線的工作,更不僅是專家小組的工作。當前及今后一段時期應該把新巴塞爾協議的普及性學習作為重點,組織開展宣傳學習活動,學習安排應根據不同崗位、不同層級做出差別化、針對性較強的計劃安排,著力提高學習的效果。通過學習使全體員工都能充分認識學習推進新協議的目的和必要性,充分掌握新協議的基本內容及核心理念,為順利推進各種管理工具的有效運用奠定扎實的思想基礎。
二、緊密結合實際開展有針對性的研究,努力使協議實施推進和管理工具創新齊頭并進
新資本協議已蘊涵了全面風險管理的理念。第一支柱是資本充足率,在第一支柱資本充足率的計量過程中全面反映了信用風險、市場風險、操作風險的資本要求,并且要求用內部評級法計量信用風險。例如對公信用風險計量基礎上的評級系統、十二級風險分類系統、限額管理、經濟資本管理、操作風險自評估等。
新協議要求的各項管理技術、工具的開發和運用最終的落腳點是要體現在合理有效的計量各項經營管理活動所需匹配的經濟資本,并最終與監管資本趨同。經濟資本總量應在監管部門要求的比例之內,也就是說保證資本充足率的合規。經濟資本是用來彌補業務經營活動所產生的非預期損失,計量范圍包括了信用風險經濟資本計量、市場風險經濟資本計量和操作風險經濟資本計量?，F階段商業銀行所采用的較先進的方法是資產波動法,從風險敞口、客戶違約概率、債項違約損失率等風險要素出發計量每筆資產占用的經濟資本,同時在考慮資產相關性的基礎上,計量出整個資產組合的經濟資本。因此資產的經濟資本主要取決于客戶違約概率PD、債項違約損失率LGD和違約風險暴露EAD。
客戶違約概率PD、債項違約損失率LGD和違約風險暴露EAD的計量技術性很強,影響其變動的因素也很多,且對計算過程涉及的數據質量要求很高。這些問題都將直接導致管理工具的應用效果和所計量的經濟資本的偏差。對涉及全行性管理工具和相關系統的開發研究,應在總行層面組織精兵強將在科學規劃的前提下加快研發步伐,傳導至一級分行,學習研究的重點應該放在對總行開發工具運用優化以及運用工具指導完善各項業務流程的制度措施的落實方面。這方面的重點又應放在結合各地實際特點在不同地域、客戶、產品的差別化、精細化管理技術和方法方面。
三、利用各種途經加強管理理念和管理工具運用傳導,努力使全體員工結合崗位職責,自覺運用風險管理工具
思想意識決定著行動的方向,再好的系統、再好的工具如果不能合理有效的運用也難以收到應有的效果。如同我們已經擁有了一架性能卓越的飛機,但如果沒有一位優秀的飛行員,這架飛機的性能也難以發揮。推進新協議、提升商業銀行風險管理水平的落腳點應該放在各一級分行,將總行政策、理念和管理工具傳導給每一位員工。新資本協議具有復雜性,它的實施是一個系統工程,需要全員提高認識、全員落實,更多的工作是需要基層人員按照總行的要求逐項落實。
同時,總行層面也應加強各業務條線的指導力度,對一些重要的具體工作應加大推進的執行力,在工作計劃安排和績效考核方面加以細化。如操作風險自評估等管理工作除分行層面的協調推進外,也需要總行層面從條線角度進行重點要求和具體安排,在此基礎上逐步成為基層各崗位員工的主動自覺行動,由此才能真正落實新協議的要求。
四、不斷完善考核激勵機制,持續優化完善各項管理工具和管理流程,使新協議的理念得以有效落實
第5篇：全面風險管理工作計劃范文
摘要:現代建設項目管理已經成為了項目管理的主流模式，本文分析了現代建設項目管理的主要內容、與傳統建設項目管理的區別，提出要加快學習和掌握現代建設項目管理的知識，并將其用于指導現實工作。
關鍵詞：傳統項目管理現代建設項目管理關系
現代建設項目管理是上世紀90年代在原有傳統項目管理基礎上發展起來的管理學科的新領域，是有關現代社會中各種項目的一般管理理論和方法。它所涉及的管理理論和方法與傳統的項目管理理論和方法具有很大的不同，這種不同直接影響到了建設項目管理方法的變革。在信息社會和知識經濟中，現代項目管理已經成為了項目管理的主流模式，這必將迫使建設項目管理模式也發生必要的轉化，即從傳統的建設項目模式轉變成基于活動和過程的全過程管理的新模式。
在現代建設項目管理中最為核心的概念是有關現代項目管理的知識體系。所謂現代項目管理是指運用各種知識、技能、方法與工具，為滿足或超越項目有關各方對項目的要求與期望所開展的各種管理活動。這一定義界定了三個方面的問題:其一是項目管理的目的，其二是項目管理內容，其三是項目管理的手段。其中，項目管理的目的是“滿足或超越項目有關各方對項目的要求與期望”，而項目管理的內容是“為滿足或超越項目有關各方對項目的要求與期望所開展的各種管理活動”，有關項目管理的手段則包括各種“相關的知識、技能、方法和工具”。
1.建設項目管理的目的
現代建設項目管理的理論認為，建設項目管理的根本目的是需要滿足或超越建設項目相關利益主體的要求與期望。這包括兩個方面的含義:其一是項目管理者必須按照建設項目相關利益主體的要求和期望去開展建設項目的管理，但是一定不能將建設項目成本、工期、質量等既定的工作考核指標作為建設項目管理的根本目的，因為項目管理者必須要隨時根據建設項目相關利益主體的要求與期望的變動而不斷地調整和管理好建設項目的各項考核指標和具體的項目工作;其二是項目管理者必須充分識別和管理好建設項目相關利益主體的各種要求與期望，而不能只是根據建設項目相關利益主體初始的、表面的或口頭的要求與期望去開展項目管理。
2.現代建設項目管理的主要內容
2.1建設項目的集成管理
建設項目集成管理是在項目管理過程中為確保各種建設項目工作能夠很好地協調與配合目的一種整體性、綜合性的項目管理工作。開展建設項目集成管理的目的是要通過綜合與協調去管理好項目各方面的工作，以確保整個建設項目的成功。這項管理的主要內容包括:建設項目集成計劃的編制、項目集成計劃的實施和項目總體變更的管理與控制。
2.2建設項目的范圍管理
建設項目范圍管理是在項目管理過程中所開展的計劃和界定一個建設項目或項目階段所需和必須要完成的工作范圍以及不斷維護和更新建設項目的范圍的管理工作。開展建設項目范圍管理的根本目的是要通過成功地界定和控制項目的工作范圍與內容，確保建設項目的成功。這項管理的主要內容包括:建設項目起始的確定和控制、項目范圍的規劃、項目范圍的界定、項目范圍的確認、項目范圍變更的控制與項目范圍的全面管理和控制。
2.3建設項目的工期管理
建設項目工期管理也被稱為項目時間管理，它是為確保建設項目按既定時間成功完成而開展的項目管理工作。開展建設項目工期管理的根本目的是要通過做好項目的工期計劃和項目工期的控制等管理工作，去確保建設項目的成功。這項管理的主要內容包括:建設項目活動的分解與定義、項目活動的排序、項目活動的時間估算、項目工期與項目作業計劃的編制和項目進度管理與控制。
2.4建設項目的造價管理
建設項目造價管理也稱為項目成本管理，是在建設項目管理過程中為確保項目在不超出預算的情況下完成全部項目工作而開展的有關建設項目成本和價值的管理工作。開展建設項目造價管理的根本目的是全面管理和控制項目的成本和努力提高建設項目的價值。主要內容包括:建設項目所需資源的規劃、項目成本的估算、項目成本的預算和項目成本的監控、項目成本的各種預測和籌資管理等。
2.5建設項目的質量管理
建設項目質量管理是為確保建設項目質量能夠達到要求所開展的一種項目管理工作。主要內容包括:建設項目的質量規劃、項目質量保障和項目質量控制等。開展建設項目質量管理的根本目的是要對一個項目的工作和該項目的產出物的質量進行嚴格控制和有效管理，以確保一個建設項目的真正成功。這項管理又可以分成建設項目產出物的質量管理和建設項目工作質量管理兩個方面。
2.6建設項目的人力資源管理
建設項目人力資源管理是在項目管理過程中為確保更有效地利用建設項目所涉及的人力資源而開展的項目管理工作。開展建設項目人力資源管理的根本目的是要對項目組織和項目所需人力資源進行科學確定和有效地管理，以確保建設項目的成功。主要內容包括:建設項目組織的規劃、項目人員的獲得與配備、項目團隊的建設等。
2.7建設項目溝通管理
建設項目溝通管理是為確保有效地、及時地生成、收集、儲存、處理和使用項目的信息，以及及時合理地開展溝通而開展的管理工作。建設項目溝通管理的根本目的是要對項目所需信息和項目相關利益者之間的溝通進行有效管理，以確保建設項目的成功。主要內容包括:建設項目溝通計劃的制定、項目信息的傳送、項目報告和會議管理等方面的內容。
2.8建設項目的風險管理
建設項目風險管理是為確保能成功地識別出建設項目風險、分析和度量項目風險以及應對項目風險所開展的各種建設項目管理工作。建設項目風險管理的根本目的是要對建設項目所面臨的風險事件和后果進行有效識別和及時控制，這是針對項目的不確定性而開展的降低損失和抓住機遇的一種管理工作。具體管理內容包括:建設項目風險的識別和度量、項目風險對策的設計和項目風險的控制等。
2.9建設項目的采購管理
建設項目采購管理是為確保項目組織能夠從外部尋求和獲得項目所需資源的一種管理工作。建設項目采購管理的根本目的是要對項目所需資源的獲得過程和結果進行有效地管理，以確保建設項目能夠及時合適地獲得各種資源。這方面管理的主要內容包括:建設項目采購工作計劃的制定、資源尋求過程與采購合同的管理、資源供應來源的選擇與合同履約管理等。
3.現代建設項目管理與傳統建設項目管理的不同
3.1管理內容不同
現代項目管理在傳統建設項目管理僅有的項目工期、質量、成本管理三個方面的基礎上又增加了項目集成、范圍、風險、溝通、采購和人力資源管理六個方面的內容。
3.2管理效用不同
由于現代項目管理知識體系中增加了項目范圍管理和項目集中管理這兩個綜合性和集成性的專項管理領域，以及項目風險管理這個針對項目管理不確定性和風險的專項管理領域，傳統項目管理模式更多地強調項目工期，造價和質量的專業分工，沒有項目集成管理、范圍管理和風險管理等專項管理，從而造成了傳統項目管理中存在相互割裂、不系統和缺乏對于不確定性問題管理等方面的缺陷，這是傳統項目管理效用低下的根本原因。
現代項目管理模式九個專項管理內容構成了一個完整的整體。這個整體又分成了三個子系統:其一是由項目造價、工期和質量管理構成的項目目標管理子系統，其二是由項目人力資源管理、采購管理（物力和勞力資源）和溝通管理（信息資源）三者構成的項目資源管理子系統;其三是由項目范圍、風險和集成管理構成的項目綜合管理子系統。目標管理子系統是項目管理的核心和保障對象，資源管理子系統是項目資源保障和配置的手段，綜合管理子系統是項目集成管理和風險管理的工具。正是這種有機構成和科學配置使得現代項目管理模式的管理質量和效果都遠遠超越了傳統項目管理模式?，F代項目管理最重要的特征就是新增加了項目范圍、集成與風險這三個綜合性的專項管理和三個項目資源管理的專項管理內容，從而使其有效性得到了極大地提高，這也是現代項目管理模式成為當今項目管理新模式的根本原因。
3.3適用范圍不同
傳統建設項目管理的應用主要局限于以建設工程為主的狹窄領域，而現代項目管理的應用擴大到了一個十分寬廣的領域，包括工程建設項目、信息系統集成項目、科學研究項目、產品開發項目、國防項目等眾多領域。
4.對工作的啟示
傳統的建設項目管理已不能適應社會發展需要。任何一種管理模式的邏輯系統都是在揚棄舊模式并且能夠更好地適應新的社會發展要求和覆蓋更加廣泛的現實管理內容的前提下誕生和發展的，項目管理模式也不例外。
新管理模式的邏輯空間、理論和方法更優越?，F代項目管理包括:全生命周期管理、全要素管理、全團隊管理、全風險管理、全過程管理，因此比傳統模式更廣泛。我們在現實工作中要盡快學習和掌握現代項目管理的相關理論和方法，并且使用這些先進的理論和方法來指導工作，以取得更大的管理效益。
第6篇：全面風險管理工作計劃范文
一是加強業務培訓。
從“以內控防范優先，新的一年里。加強制度落實”角度加強客戶經理隊伍建設。2011年，著重抓好一線信貸人員的培訓，銀行工作計劃在第一季度以金融法規、各項制度、經營理念和信貸業務規范化操作順序及要求等內容為重點進行普及培訓，較短時間內培養造就一批政治過硬、品質優良、業務素質高、能適應改革步伐的員工隊伍。定期組織學習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業務素質，增強依法合規經營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業務進行專項培訓。
二是加強信貸管理。提高信貸資產質量
一是加強對各社及信貸員貸款權限的管理，確保新增貸款質量上。嚴禁各社及信貸人員發放超權限貸款。二是加大對跨區貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發現一起，獎勵一起。三是認真開展貸前調查，準確預測貸戶收益，確保貸款按期收回。四是嚴格執行大額貸款管理制度。五是嚴把貸款審批關，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法，擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產質量逐年提高。六是全面進行信貸檔案統一模式、規范化、規范化管理，實行專柜歸檔、專人保管，并建立調用登記制度，保證檔案的完整性。人員調離或換片，貸款檔案應料理移交手續，由交出人、接交人及監交人共同在移交清單上簽字，促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。
三是加大金融新產品的營銷力度
社加大信貸產品的創新力度，近年來。貸款品種不時增加，信貸服務水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯社于2007年11月14日印發了山東省農村信用社貸款分期還款暫行方法》為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進一步提高信貸管理水平，防范信貸風險，公司業務部將于2011年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務功能的需要，杜絕局部客戶對信貸資金臨時占用，風險繼續積累、流露滯后，加大信貸風險的后果。
四是加大信貸規章制度的執行力度
對銀行員工素質加以培訓，首先要落實“三查”制度。使每個銀行員工工作計劃詳細的基礎上并按正確的思路做事。堅持做到防范貸款風險在先，發放貸款在后，每筆貸款都堅持按“三查”內容、要求、順序認真進行調查、審查和檢查，并填寫“三查”記錄簿，嚴格考核。報聯社審批的貸款都必需有信貸人員的調查演講和信用社的會辦記錄，都必需換人審查。其次要落實審貸分離制度，貸款發放實行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必需經審貸小組集體會辦審批，大額貸款報聯社審貸委員會會辦審批，并且規定基層信用社發放貸款不論金額大小，每筆貸款都必需經主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發放，堅決杜絕信貸員“一手清”放貸。第三要加大違規違紀行為的懲罰力度，嚴肅查處違紀違規人員，對因違紀違規等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任。
五是明確信貸投放重點。
明確信貸投向。一是提高抵押和質押貸款比重，2011年我部將按照“分類指導、區別對待”原則。降低風險資產。城區社在發放貸款時，應多辦理抵押、質押貸款，少發放保證擔保貸款，以優化信貸結構，降低風險資產，要大力發放房地產抵押貸款，提高抵押貸款占比。要合理調整貸款擔保方式，對新增城區居民、個體戶貸款，要最大限度地料理門市房抵押貸款、個人住房抵押貸款，城區社原則上不料理聯戶聯保貸款，堅決杜絕壘大戶貸款和頂冒名貸款。二是加大對農業龍頭企業、特色農產品基地、擔保公司擔保貸款的支持力度。要積極支持中小企業發展，特別是對產權明晰、信譽度高、行業和項目符合國家產業政策規定、發展前景看好的中小企業，要給予重點支持。
第7篇：全面風險管理工作計劃范文
關鍵詞：航標管理 風險評估 風險規避 浮標
航海是一項古老的職業，受職業特殊性影響，在實際航?；顒又校嬖谝欢ǖ娘L險。航標是助航服務的重要組成，具體包括浮標、燈塔、燈樁等形式，對于航?；顒右饬x重大。隨著航海事業不斷發展，帶動航標事業發展的同時，也相應提高對于航標管理工作的要求。因此，如何強化航標管理工作中的風險評估和風險管理，減低相關安全事故的發生概率，提高航標作業整體的安全性能，已經成為航標行業廣泛關注的重點問題。航標風險因素較為復雜，除常規的海上作業風險外，還包括地上保養風險等管理風險，本文以燈浮標為例，從多個角度入手，就航標管理風險及規避，闡述幾點看法。
1.航海浮標生產過程中存在的風險及規避措施分析
燈浮標是一種最常見、應用最為廣泛的航標類型，針對燈浮標的生產安全風險管理，是航標養護中心的重點工作內容。燈浮標的制造過程較為復雜，需經多多個環節的配合才能最終形成，具體步驟如下：一，依據設計尺寸相關標準要求對船用鋼板進行下料；二，使用卷板機將下料處理后的鋼板卷壓成圓筒型；三，依照相應的生產要求，利用焊接進行卷邊和封頭；四，設置隔倉。設置隔倉的目的在于降低因浮標受沖擊破損，導致浮標沉底問題發生的概率。設置隔倉的焊接工要求操作人員在相對封閉的工作環境下進行，受環境封閉狀態影響，空間內的空氣流通性較大，因此在實際操作過程中，需格外注意施工安全，做好相應的輪換操作和通風排氣操作，以避免出現窒息安全事故；五，氣密性測試。該測試主要確保燈浮標具有符合生產要求的氣密性；六，燈架制造。在制造燈架的過程中，涉及到沖孔、切割、以及焊接等施工操作，需要利用到全自動焊接機、火焰切割機、三錕卷板機、四柱液壓機、以及彎角鐵機等工藝設備。以上工藝設備和工藝操作均存在不同程度的安全風險，因此在實際操作中操作人員應做好安全防護工作。
為降低燈浮標生產安全風險對于操作人員的影響，提高燈浮標生產操作安全性，在實際操作過程中，相關人員需做到一下幾點要求：一，控制人為風險。所有操作人員在進行操作前，均應確認自身工作狀態以及勞保用品穿戴情況符合相關操作要求，如涉及特種設備操作，操作人員需具有有效的操作資格證明；二控制設備風險。操作人員在正式操作前，應全面、細致檢查設備的工作狀態，具體包括設備供電情況、連接狀態等；三，生產風險管理。操作人員在實際操作過程中的每一項操作均應嚴格遵守相應的操作規范標準要求，以提高生產操作安全性。燈浮標生產工作應堅持貫徹“安全第一，預防為主”的安全管理方針，規范生產操作，從而將生產風險降至最低，保障實際生產安全。
2.燈浮標路上保養工作中存在的風險及規避措施分析
如發展燈浮標在使用過程中，出現結構或顏色的變化，影響到其實際工作效果，就需將其回收到養護中心進行全面維修保養。除銹涂裝是燈浮標維修保養工作的重要環節，主要分為室外人工噴砂以及拋丸除銹兩種處理方法。人工噴砂處理法危險系數交稿，要求操作人員手持噴槍進行除銹操作，鋼砂在高壓空氣的作用下由噴槍口高速噴出，根據物理力學知識可得，鋼砂會對操作者產生較大的反作用力，如操作人員出現操作失誤或體力不支的情況，導致噴槍脫手就容易損害自己及周圍人員的生命財產安全。因此，進行人工噴砂除銹操作時，操作人員需具備良好的身體素質，同時還需全面佩戴安全服等保護設施，依照相應的施工規范進行操作。
除高速噴射鋼砂風險外，有毒浮塵和有毒氣體也是威脅操作人員身體健康的主要風險因素，如不采取科學的保護措施，將對操作者身體造成巨大的損害。有毒浮塵、氣體的規避措施主要包含以下幾點內容：一，積極優化、改進操作工藝，減少有毒浮塵和氣體的產生；二，優化抽風機空間布置，以強化抽風機工作效果；三，優先使用自動拋丸除銹方法，減少人為操作；四，優先選用無害或低害的油漆涂料，科學優化油漆配比；五，規范操作人員保護設施穿戴情況，定期更換濾毒片。
3.海上航標維護作業中存在的安全風險及規避措施分析
海上航標維護作業要求操作人員實地完成維護操作，由于海面環境復雜且風浪頻繁，易出現墜海、擠壓等安全事故。因此，維護人員進行實地作業時，首先需要穿戴好海上作業專用設備；其次，操作人員需對維護任務和燈浮標表面情況有清晰的認識，在操作過程中，需始終保持身體與燈浮標間存在可靠的聯系，只有這樣才能在浮標搖擺過程中，保障操作人員的安全。
4.航標船海上作業中存在的安全風險及規避措施分析
航標船海上作業主要是指調換浮標作業，在這一過程中，存在人員安全風險、設備安全風險、操作風險等多種風險，因此，在正式出航前需指定科學、系統的工作計劃和安全規劃，明確各個船員的工作職能，以達到控制風險的目的，具體要求如下：一，航標工及吊放浮標操作人員，需按照規定穿戴工作服和救生衣；二，做好沉塊、浮鼓等器材的固定工作，避免在船舶航行過程中出現滑動、滾動等問題，固定好后還需組織專人定期檢查；三，航標工需等待船與航標位置相對穩定后，方可上標作業，在維護過程中，需時刻留意船體與浮標的距離，避免出現碰撞；四，正式操作前，相關人員需仔細檢查設備運行狀態，禁止無關人員進入設備作業區域；五，浮標下水后，航標船應盡快航離航標區域，避免出現碰撞、擠壓等事故。
5.航標管理工作中存在的風險及規避措施分析
我國關于航標的使用最早可追溯到元朝，在明朝時期就已經具備一定的規模。隨著時展，航標數量和規模得到了極大的提升，相應增加了航標管理工作的安全風險，如何提高航標管理安全性，是當今航標事業發展面臨的重要問題。
（1）航標管理轄區定義不明風險。在實際航標管理工作中，針對內河航標和沿海航標的定義及轄區歸屬較為模糊，職責模糊則會導致管理混亂，從而增加了航標管理的風險。
（2）對于專用航標的監管力度不足。專用航標在監管工作方面上仍有較大的缺失，部分專用航標出現問題，卻很難得到有效的維護管理，不僅無法發揮其航標的工作效用，還會影響航?；顒拥捻樌M行，增加航標管理風險。
綜上所述，航標管理風險設計航標的制造、投放、維護等各個方面，干擾因素較為復雜，為降低航標管理風險影響，提高航標相關工作的安全，相關人員應充分認識到航標風險管理的重要地位，通過規范自身操作行為、提高自身安全防范意識、優化操作工藝技術等措施，全面提高航標管理工作安全性，從而促進航標管理的進一步發展。
參考文獻：
[1]張永輝.淺談航標管理中的風險評估和規避[J].珠江水運，2015（03）.
[2]余平.航標管理中的風險評估與規避分析[J].今日湖北（中旬刊），2015（06）.
[3]王朝東，陳義濤.淺析沿海航標的風險管理與服務質量保證[J].科技創新導報，2014（28）.
第8篇：全面風險管理工作計劃范文
關鍵詞： 機車調度； 風險； 救援
中圖分類號： U268 文獻標識碼： A 文章編號： 1009-8631（2012）08-0086-01
安全風險始終存在，并在條件成熟時導致事故的發生，對安全風險必須堅持“零容忍”原則。實施安全風險管理的核心是“超前防范、過程控制”。機車調度工作是列車指揮中的重要組成部分，與行車有關工種調度密切配合，協同動作，按圖組織均衡開車，保證機車供應，及時正確地處理日常運輸生產中的有關問題。機車指揮者的工作，逐漸成為鐵路運輸中的高風險工種。
一、調整運行圖風險
列車調度是列車的指揮者，依據列車運行圖指揮列車按照不同等級進行待避、會讓，好比鐵路系統的神經中樞，調整列車運行圖就是給神經系統做手術。因此，確保調整列車運行圖安全穩定，平穩過渡是關系到鐵路系統安全的高度風險源。機車調度的工作職責是安排機車。俗話說，“火車跑得快，全靠機車帶”，沒有機車，一趟車都開不出去，鐵路交通將處于停滯狀態，將給人民群眾的出行造成不便。因此，機車調度在調整列車運行圖中發揮著非常重要的作用。調度前，要組織機車調度員認真學習調度文件，制定調度預案，細化機車運用方案。
二、重點列車風險
西安鐵路局是進出西北、西南地區的咽喉要道，在全國路網中具有承東啟西、連接南北的重要作用，具有十分重要的戰略地位。每年軍運、特運、專運、“140”產品及客運重點列車開行較多。這些重點任務是機車調度員工作的高度風險點。機車調度員必須嚴格執行各種規章制度，認真執行高度風險阻斷措施，從而控制風險，降低風險程度。
1.保密信息風險。軍運、特運、專運、“140”、“301”產品及客運重點列車信息是保密的，現代通訊技術十分發達，對保密工作提出了更高要求，要求機車調度員提高保密意識，不該看的不看，不該問的不問，不該說的不說，使用保密電話，確保信息不泄密。
2.機車質量風險。軍運、特運、專運、“140”產品及客運重點列車對機車質量要求很高，機車調度員必須按照領導指示和電報要求，及時扣車整修、保養，安排經驗豐富的專業人員對機車全面保養，檢查，保證機車質量和技術狀態是最好的。
3.相關事宜風險。軍運、特運、專運、“140”產品及客運重點列車要求很高，機車調度員必須安排妥當相關事宜，確保不出差錯。出動專用調機配合作業，部署業務精湛、政治素質過硬的人員帶道，安排干部添乘等相關事宜。
機車調度員在編制機車日（班）工作計劃時，優先安排重點列車機車工作計劃，報機調主任嚴格審核把關。重點列車開車前，機車調度員督促機車正點出庫掛頭，盯重點要求的落實，運行中密切注意其動態，全過程跟蹤盯控，確保重點列車安全正點開行，做到萬無一失。
三、旅客列車風險
2011年世園會期間，西安的客流量增加了1500多萬。每年春運、署運、“五一”和“十一”黃金周鐵路部門要加開多趟臨客。機車調度員是調整安排機車的，機車出現問題，客車開不了，廣大乘客被滯留，容易形成不穩定因素，構成巨大的風險點。
（一）自然災害風險
1.水害。西安局管內寶成、寶中、寶天、西康、襄渝等線路屬山區鐵路，由于地質原因，降雨過多，容易形成山體坍塌，掩埋線路。2012年7月上旬，局管內襄渝、隴海等14條線路出現集中降雨，從7月4日3時至5日7時，發生較大水害險情24起，造成客車大面積晚點。
2.大風。由于烏魯木齊大風，造成客車大面積晚點。2012年沿海城市“達維”、“蘇拉”和“?？迸_風影響，造成京滬、滬寧滬昆等線路中斷，大量客車停運、晚點。
3.地震。2008年“5.12”大地震，部分客車在我局管內折返，部分客車在外局折返，部分客車隔日開行，部分客車經其它線迂回，有的進西安站，有的不進西安站，一時間交通亂如麻。
4.雷電。2011年7月23日甬溫線特大事故，就是雷電造成鐵路信號錯誤升級，導致D3115次列車和D301次發生尾追，客車大量晚點、停運。
（二）機車質量風險
長交路跨局輪乘機車，最長旅程達到2000多公里。由于機車質量跟不上，機車型號復雜，故障率高，對客車影響較大。機車調度員統籌安排，全盤考慮，剛把日（班）計劃編制好，由于某一臺機車故障，會把所有的計劃全部打亂，重新開始。
（三）臨時客車風險
對于臨客和旅游列車，機車調度員根據相關文電、命令，逐定臨客列車走行經路、機車擔當段別、機型、換掛地點及乘務員換乘地點，提前向相關機務段布置。在日常運輸組織中，編制機車工作計劃時，機車調度員要認真核對臨客開行命令和客調大表，并與鄰局和機務段進行再次核對，確認臨客開行計劃無誤后，方可編制機車工作計劃，值臺調度員再次核對，才能確保臨客不出差錯。
四、救援列車風險
救援列車是列車發生沖突、脫軌、塌方、斷道等事故后的一種特殊起伏工具，正常情況下，是不需要救援列車的。一旦發生脫軌、塌方、斷道等特殊情況，需要救援列車出動時，對其出動的時間要求很高。由于救援列車平時用不上，很容易被人忽視，因而成為機車調度工作中的高風險點。
機車調度員在日常工作中，對管轄的救援列車停放地點、頭向、限速、擔當救援范圍、救援列車值班電話等內容熟記于心。接班后必須與救援列車值班室核對位置，準確掌握救援列車動態。
發生事故需要救援出動時，機車調度員要提前通知機務段調度室和救援列車值班室，做好出動準備。及時向列車調度員提供準確的救援列車資料（救援列車編組順序、車號、輛數、換長、自重、總重、運行限制速度、救援吊車吊臂朝向）。遇到救援列車檢修時，應根據機務段電報請求和機務處批示，嚴格按電報要求執行，正確命令。檢修結束盯控救援列車及時歸位。
五、司機超勞風險
超勞是一個系統工程，需要各個工種、各個環節共同執行風險阻斷措施，才能降低超勞風險。
1.計劃調度員組織好車流接續，落實車站編車進度，遇列車晚點不能按計劃開車時，及時通知機車調度員和列車調度員，防止機車乘務員出勤等待或機車出庫后在站長時間等流的現象發生。
2.列車調度員在調整列車運行時，要嚴格掌握機車乘務員勞動時間，對關鍵列車要有預見性地進行調整，防止機車乘務員超勞。
3.機車調度員要及時通知列車調度員，提醒列車調度員加速放行，如確知不能在超勞點前到達時，應通知機務段提前做好換班工作。遇自然災害等影響列車大面積在途等點而超勞時，要及時向有關機務段通報情況，由機務段向乘務員傳達情況，采取就地調休或換班的方式，解決超勞問題。
通過對機調工作安全風險研判和分析，明確安全風險點、風險源，分層制定控制風險和消除風險的措施。在風險控制過程中，認真執行風險阻斷措施，機調工作的風險是能夠有效控制的。
參考文獻：
[1] 鐵路機車運用管理規程.鐵運（2008）7號.
[2] 機車運用管理細則.西鐵機（2005）201號.
[3] 肖貴平.鐵路安全風險管理.
[4] 西安鐵路局安全風險管理辦法（試行）.西鐵安函[2012]174號.
第9篇：全面風險管理工作計劃范文
首先是加強對各社及信貸員貸款權限的管理，嚴禁各社及信貸人員發放超權限貸款。二是加大對跨區貸款、人情貸款、壘大戶貸款等違章貸款的查處力度，發現一起，處罰一起。三是認真開展貸前調查，準確預測貸戶收益，確保貸款按期收回。四是嚴格執行大額貸款管理制度。五是嚴把貸款審批關，嚴格審查貸款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正確、第一責任人是否明確、抵押物是否真實、合法，擔保人是否具備擔保實力、貸款檔案是否齊全等，通過以上措施，確保信貸資產質量逐年提高。六是全面進行信貸檔案統一模式、規范化、標準化管理，實行專柜歸檔、專人保管，并建立調用登記制度，保證檔案的完本文來自整性。人員調離或換片，貸款檔案應辦理移交手續，由交出人、接交人及監交人共同在移交清單上簽字，促進全轄信用社的信貸檔案管理工作提檔升級。
二、業務加強培訓，提高隊伍素質
在新的一年里，從“以內控防范優先，加強制度落實”的角度加強客戶經理隊伍建設。2010年，著重抓好一線信貸人員的培訓，銀行工作計劃在第一季度以金融法規、各項制度、經營理念和信貸業務規范化操作程序及要求等內容為重點進行普及培訓，在較短時間內培養造就一批政治過硬、品質優良、業務素質高、能適應改革步伐的員工隊伍。定期組織學習金融方針政策和上級文件精神，努力提高政治覺悟和業務素質，增強依法合規經營的自覺性。同時對貸款五級分類等新業務進行專項培訓。
三、金融新產品的營銷力度加大
近年來，我社加大信貸產品的創新力度，貸款品種不斷增加，信貸服務水平明顯提高。但在貸款還款方式和貸款期限的確定上還存在一些不足，為此省聯社于20*年11月14日印發了《*省農村信用社貸款分期還款暫行辦法》。為滿足貸款客戶的不同需求，緩解集中還貸壓力，進一步提高信貸管理水平，防范信貸風險，公司業務部將于2010年在信貸管理中引入貸款分期還款，以完善信貸服務功能的需要，杜絕部分客戶對信貸資金長期占用，風險持續積累、暴露滯后，加大信貸風險的后果。
四、加大信貸規章制度的執行力度
首先要落實“三查”制度，對銀行員工素質加以培訓，使每個銀行員工工作計劃詳細的基礎上并按正確的思路做事。堅持做到防范貸款風險在先，發放貸款在后，每筆貸款都堅持按“三查”的內容、要求、程序認真進行調查、審查和檢查，并填寫“三查”記錄簿，嚴格考核。報聯社審批的貸款都必須有信貸人員的調查報告和信用社的會辦記錄，都必須換人審查。其次要落實審貸分離制度，貸款發放實行審貸分離和分級審批的管理制度，各基層信用社貸款必須經審貸小組集體會辦審批，大額貸款報聯社審貸委員會會辦審批，并且規定基層信用社發放貸款不論金額大小，每筆貸款都必須經主持工作的主任審查、登記、簽字后才能發放，堅決杜絕信貸員“一手清”放貸。第三要加大違規違紀行為的懲處力度，嚴肅查處違紀違規人員，對因違紀違規等原因造成不良貸款的責任人實行在崗清收、下崗清收等行政處罰，情節嚴重者，由責任人承擔貸款賠償責任。
五、持續做好五級分類，確保分類結果準確無誤
自從我社全面推行信貸資產風險分類工作以來，基本達到了科學計量風險、摸清風險底數、加強信貸管理的效果。但在實際工作中各社還不同程度地存在著一些問題：一是思想認識不到位，對風險分類的重要性、艱巨性認識不足；二是人員素質不匹配，距離準確運用風險分類的方式方法識別、防范和控制信貸風險還存在較大差距；三是風險分類基礎性工作不牢固，風險分類制度不健全，分類程序和認定組織欠規范；四是風險管理能力不強，未能緊密結合信貸資產不同的風險類別及特點，采取有針對性的強化管理措施等。對于上述問題，2010年我部將進一步強化風險管理理念，完善工作機制，改進工作措施，將風險分類作為強化信貸管理、健全風險防范長效機制的一項重要工作切實抓好，抓出成效。
