公司風控管理辦法精選(九篇)

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第1篇：公司風控管理辦法范文

一、按照規模化發展，專業化管理的要求，統一公司財務核算方面度量衡，統一財務管理標準：一是建立了一系列財務管理制度并督促各單位認真執行，全年公司除大部分使用局財務核算制度外，還針對公司實際情況制定了《費用管理辦法》，《資金管理辦法》，《辦公用品管理辦法》，《計算機管理辦法》，《經濟活動分析制度》，《費用預算管理辦法》等幾個規范性財務文件。并在全公司范圍內實施，保證了公司在幾個主要費用標準上的統一。二是制定了年度費用預算的統一標準，針對具體的崗位給定具體的標準，并每月反饋給各部門，要求各部門每月進行分析，對全公司各單位的管理費用每個季度進行一次分析，并上報局財務部。管理費用控制在年度預算范圍內。預算管理得到穩步推進，細化預算內容。按科目進行了分類統計，為全面預算奠定基礎；預算方案根據各分公司反饋回來的意見適當調整后，經總經理審議通過后形成正式文件下發至各分公司，使各單位對本公司的預算有一個全面的了解，增強了預算的透明度；增加預算的剛性。我們注重了預算執行中存在的問題和有關情況，不定期的向公司領導反饋情況，對于超預算等問題嚴格審批程序，對申請調整的事項，需經過專門的論證分析后，按規定的程序批準后執行。一年以來，預算的總體執行情況良好。

二、加強財務資金管理和費用預算管理，確保維持生產經營最低現金流量：今年公司合同額目標為50億，這就需要我們投入大量的投標保證金來支撐，鐵路項目也需自購很多大型設備，而我司成立時間不長，資金儲備不足，為了緩解資金壓力，規范資金使用和費用開支，今年財務部對資金和費用進行預算管理，千方百計籌措資金，具體措施如下：一是資金的使用和安排，按照“以收定支”、“量入為出”、“總體平衡”的原則，公司要求各單位報送資金周報，統一管理和調配和調配資金，實行日常資金預算審批制度。公司對公司內部資金實行內部有償調劑。占用資金要交納使用費。二是制定制度，加大工程款的收回力度，把工程款結算的主要責任落實到項目經理部全體管理人員，把資金的回收納入對項目經理部的考核并與全體人員的收入掛鉤，尤其是項目經理要對工程款的結算負責到底要負終身責任，達不到一定收款比例的不能兌現承包責任獎。三是明確將現金流指標作為公司的重要考核指標；堅持項目“以收定支，不收不支”的原則，建立項目收款預警機制；清理拖欠工程款，將責任細分到個人（應收款與其他應收款）；公司核定各單位應繳利潤和貨幣資金，通過套現提高資產收益率。全年公司核定各單位應上交公司3400萬元，實際收回3156萬元，除鐵路公司有235萬未交足外，其余均按時交足。四是實行固定費用預算管理制度，節約支出，具體來說，不僅對公司分公司的固定費用實行預算管理、盡可能的控制支出，同時對公司和分公司兩級領導、項目經理的固定費用也要象部門一樣進行單獨核算和預算，在開源的基礎上達到節流的目的。五是在謝總的協調下,財務部根據公司經營資金需要，全年共計向局借款1.08億元，有力保證了各單位生產經營的資金周轉需要。其中安徽公司XX萬元，隧道公司2800萬元，公司總部1000萬元，哈大項目部XX萬元，水綏項目部3000萬元。六是積極爭取局支持，將局采購哈大和隧道公司的設備轉為局投資款，全年共計轉為投資的4525萬元，其中現金900萬元，這樣不僅使公司每年少向局交借款利息300多萬元，而且是公司固定資產增加了4000多萬元，大大加強了公司實力。

三、定期進行財務資金分析，提供決策支持。財務部制定了經濟活動分析模塊，將相關表格相對固化，形成標準的程序和指標。通過對經營活動的現金流量分析，總結公司現金流量的來源和貢獻，通過定期財務分析，使各公司對所負責業務的現狀能及時準確地了解，促進公司內部降低成本費用，提高經濟效益。

四、做好日常財務管理工作，及時為分公司和項目提供服務支持：　一是在財務部人手較少的情況下,通過有序的組織，能夠輕重緩急妥善處理各項工作。財務部每天都離不開資金的收付與財務報帳、記帳工作。這是財務部最平常最繁重的工作，一年來，我們及時為各項內外經濟活動提供了應有的支持。基本上滿足了各部門對我部的財務要求。公司資金流量一直很大,財務部員工本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風,各項資金收付安全、準確、及時，沒有出現過任何差錯。二是及時向有關領導提供各種報表，及時將公司財務狀況匯報領導，便于領導決策。三是配合上級部門及時完成上市831工作。四是加強財務檢查及內控管理力度，防范資金風險 公司收入資金、費用資金納入企業貨幣資金帳戶核算，便于對現金的監控管理；制定了定期財務檢查制度，每季度組織1次財務檢查，檢點放在印鑒是否按規定分管，資金管理、存貨管理、固定資產管理等方面，并針對檢查中存在的問題限期整改，并檢查其整改落實情況。

第2篇：公司風控管理辦法范文

（一）基本情況。自從2009年12月__市第一家小額貸款公司成立以來，__市小額貸款公司的數量增長較快。至2015年5月末，__市共有開業運營的小額貸款公司16家，總注冊資本5.87億元，經營資金總額5.92億元，貸款余額為4.37億元，當年累計發放貸款0.86億元；從業人員105人，單家平均從業人員5人。單家公司最高注冊資本為5.90億元（桂平市金桂小貸公司），最低為0.1億元（平南縣安怡達小貸公司）。

（二）業務范圍和經營模式。按小額貸款公司管理辦法及其他相關法律法規，小額貸款公司的經營范圍：辦理各項小額貸款；辦理小企業發展、管理、財務等咨詢業務；其他經批準的業務。目前__轄區16家小額貸款公司經營的業務基本上只限于貸款業務，其中信用貸款余額3.12億元，擔保貸款余額1.05億元，其他貸款形式余額0.21億元。

（三）內控管理情況。目前，__市16家小額貸款公司均實行獨立核算，自負盈虧，高層管理人員設有董事長或執行董事、總經理，下設客戶業務部、風險監管部、財務會計部等部門。各家小額貸款公司制定有比較嚴格和合理的內控管理制度，具體包括：公司章程、小額貸款公司業務管理制度、財務管理制度、風險監控制度、信息披露制度、檔案管理制度、公司股東會議規則、人事管理辦法等涉及公司運營的各方面的規章制度，各家小額貸款公司的經營管理比較規范。

（四）財務狀況和違規狀況。截至2015年5月末，__市小額貸款公司實現利潤總額為329萬元，其中有6家利潤為正數，9家為負數，1家正在轉讓過程中。主要是部分小貸公司經營管理出現風險，利息收入無法正常等原因導致利潤為負數。目前__市各家小額貸款公司在發起設立、資金籌集、經營范圍、利率設定、非法集資等各方面都沒有發生違法違規現象，在合法經營的基礎上健康發展。

(一) 資金來源受到限制，公司規模難以擴大。小額貸款公司大部分資金都來自公司的股東，而股東本身經營著多種行業業務，難以抽調更多的資金來增資。另外，金融機構受到上級行或監管部門監管限制，禁止信貸資金融入小額貸款公司；小額貸款公司缺乏有效的抵押資產，而只有股權質押，也難以通過其他渠道獲得資金。因此，信貸需求旺盛與貸款資金供給矛盾嚴重，小額貸款公司規模難以擴大。

（二）抵押業務手續繁瑣，費用高。

目前，小額貸款公司在土地、房產部門辦理抵押業務時，不僅手續繁瑣，而且手續費還很高。比如，一筆普通的抵押登記，各種手續辦下來，大概要花幾天時間，這與小額貸款公司“快”的特點相悖。再如，辦理一筆200萬左右的抵押登記，需要的費用大概為1萬元左右，目前這筆費用主要由客戶承擔，增強客戶融資成本，這在一定程度上制約小額貸款業務的發展。

（三）未能納入征信系統，客戶信用信息嚴重缺失。

目前，__市16家小貸公司接入征信系統，不能像商業銀行一樣在貸款發放前通過征信系統查詢企業和個人征信情況，也不能將貸款人有關貸款情況錄入征信系統，這給小額貸款公司控制貸款風險增加了難度。

（一）建立有效的資金供給機制，促進可持續發展。

一是擴大小額貸款公司融資比例。放寬對經營情況良好、內控水平高的小額貸款公司從銀行業金融機構融入資金的比例，將其融入資金上限由現在的不超過資本凈額的50%提高到100%，以增強其放貸能力，改善其造血功能。二是建立小額貸款公司再融資基金。由政府財政、政策性銀行和其他金融機構共同出資建立小額貸款再融資基金，將資金“批發”給小額貸款公司，小額貸款公司則充當貸款零售商，按照“小額、分散”的原則，重點解決小企業和“三農”的資金需求問題。三是建立貸款擔保機制，由政府為小額貸款公司設立相應擔保公司或擔保基金，通過擔保基金的杠桿效應擴大小額貸款規模。

（二）制定落實優惠政策，營造良好發展環境。

一是地方政府在評先評優、政府獎勵資金安排等方面，對小貸公司與金融機構一視同仁，鼓勵小額貸款公司做大做強。二是提供抵押登記便利，在辦理貸款過程中涉及的抵押、擔保、評估和公證等程序，降低或免除相關費用。

（三）建立健全的信息共享機制，有效防范信用風險。

建立金融辦與人民銀行、銀監部門的聯席機制，加強日常溝通、信息共享。實現信用信息資源共享，切實防范信貸風險。

（四）進一步加強對小額貸款公司的監管工作

第3篇：公司風控管理辦法范文

【關鍵詞】 井控管理 井控安全 井控工作

1 強化井控管理，落實井控責任

（1）完善健全井控機制，明確職責：根據機構調整，人員變動、重新調整了采油廠井控管理領導小組成員，并制定了相應的井控職責，及時修訂了井控管理制度及井控管理網絡。按照“誰主管，誰負責”的原則，逐級落實井控責任，實現全員、全過程、全方位進行井控管理工作。嚴格落實各項井控規章制度，使井控管理工作有章可循，使井控工作時刻處于受控狀態。

（2）強化屬地管理責任：我們重點抓好鉆井、試油、大修和措施作業井的開工驗收、過程進行監督檢查。對施工作業井實行住井監督制度，同時加強巡回檢查，及時消除井控安全隱患，對現場井控工作不達標，無井控措施的作業隊，停工整改，有效的落實了屬地管理職責。

2 嚴抓井控檢查督導，夯實井控管理工作

鉆井及井下作業管理人員不定期對施工現場的井控管理工作進行檢查，對鉆井隊和作業隊的井控基礎資料，井控裝備的配備、安裝、使用以及執行井控管理規定情況進行檢查，并將檢查結果匯報給施工單位進行整改。每季度開展一次井控專項檢查，檢查內容包括三項設計是否突出井控要求，是否有針對性；檢查現場監督人員井控工作執行工作是否到位；施工單位各種井控制度執行情況；井控裝置是否靈活好用；井控組織是否健全，職責是否明確。井控應急制度是否健全及執行情況。對檢查中發現問題督促施工單位整改，不能立即整改的派出整改運行表限期整改，嚴格落實井控管理的消項制度。

3 加強設計管理，從源頭做好井控工作

方案設計工作是井控管理的源頭，抓好井控管理必須從源頭做起。采油廠不斷加強方案設計的管理，細化三項設計，突出井控要求。嚴把方案設計審批程序，確保方案設計的井控措施具體可行。地質設計應對施工井的地質風險和地面環境風險提示到位，工程（工藝）設計應根據施工井的工藝流程進行全面的工藝安全分析，識別風險并制定消減措施，施工設計應根據工程（工藝）設計進行風險二次識別，進一步細化施工方案，明確具體措施，有效消減風險，提高了施工設計的井控可操作性。

4 嚴格防噴裝置強制校檢制度，確保井控裝置靈活可靠

強化防噴器的定期校檢與保養工作，堅持做好井控裝備的檢修試壓，確保井控裝備完好。在管理上我們要求修井公司根據井況合理選用防噴器，防噴器要求每個季度檢驗一次，旋塞每月檢驗一次，并按規定出具試壓合格證。防噴器在井口安裝后，必須現場試壓，并錄像存檔，以便檢查時查閱，保證所有井控裝置試壓合格，現場監督員對此有資料記錄。

5 定期召開井控例會，提高井控管理水平

根據《大港油田井下作業井控管理實施細則》的有關要求，我廠每季度召開一次井控例會，會上通報井控檢查中存在的各類問題。使井控管理工作得到修井分公司領導的高度重視，同時有利于增強員工的井控安全意識，更好的落實井控崗位責任制，提高我廠井控管理水平。

6 加強井控知識培訓，進一步提高井控技能

（1）繼續宣貫和推動井控安全工作。利用井控例會對職工進行井控知識培訓，通過長慶油田“8.11”油氣著火事故的通報，結合廠井控安全管理等相關規定，深刻吸取近期事故教訓，夯實井控安全管理基礎，提高了職工預防井噴、控制事故的能力與水平。

（2）是落實井控人員資質培訓。按照2016年度井控培訓計劃，組織完成了2016年度井控培訓合格證取換證工作，合格率100%，確保了關鍵崗位人員井控證持證率100%。

7 加強井控隱患的排查與整改

由采油廠地質研究所、工藝研究所、修井管理中心聯合采油隊對轄區內所有長停井、報廢井開展地毯式的排查，對存在問題的油水井進行了備案和施工整改。對不能施工整改的油水井，由采油班站定期巡查并有填寫檢查記錄，若巡檢中發現井口有溢流或其它情況時，及時上報生產科，采油廠根據現場情況及時處理，將隱患消除在萌芽狀態。確保井控管理工作落實到實處。

8 加強承包商管理，進一步提升井控水平

（1）是嚴把資質準入關。按照大港油田公司外來承包商管理辦法對所有在油區施工的隊伍，必須經過甲方管理部門的審查與認可，杜絕資質不符和無資質施工作業隊伍在我廠作業施工。

（2）是嚴把施工隊伍與井控風險級別的配伍關。按照大港油田公司井控實施細則劃分井控風險級別，根據井控風險級別選擇施工隊伍，確保人員、裝備與作業對象相匹配。

9 做好井控工作的幾點建議

（1）深入踐行“積極井控”理念。采油廠貫徹“積極井控”理念，落實井控主管部門直線責任，推進屬地管理，體現有感領導，將積極井控的理念落實到崗位和現場，使員工熟記于心。強化井控風險識別，使井控工作從被動應對向主動防控轉變，從事后整改向設計把關轉變。

（2）加強井控設計管理，進一步落實風險管理。一是要全力落實井控風險評估。工程、地質設計部門要嚴格按照《大港油田鉆井井控實施細則》和《大港油田井下作業井控實施細則》的要求對井控風險進行識別評估，并制定相應的預防與消減措施。嚴格執行地質、工程（工藝）分級審核審批程序。二是進一步加強作業施工設計管理。針對作業施工隊伍中存在的現場井控措施不足的問題，突出井控應急措施完善和可操作性，進一步細化單井井控措施和應急處置預案，指導現場安全施工。

第4篇：公司風控管理辦法范文

文章根據公路隧道養護相關技術規范及有關制度要求，結合高速公路隧道運營管理經驗和不足，圍繞隧道運營管理的主要板塊，體現出隧道管理的功能性、聯動性與系統性，就隧道運營管理的組織機構、人員配置及職責分工、隧道機電消防等系統的日常運行管理、隧道土建養護、隧道監控管理、隧道現場安全巡查管理、隧道安全管理以及隧道應急處置預案的完善等方面，進一步提升隧道運營管理水平，提出了搭建隧道運營管理體系的初淺實施辦法。

關鍵詞：

高速公路；隧道；管理體系；搭建

引言

為進一步提升隧道運營管理水平，體現“規范化、標準化、精細化”的運營理念，參看有關技術規范相關制度要求，結合高速公路隧道運營管理的經驗和不足，對隧道運營管理體系如何搭建進行了初淺的摸索。

1明確組織機構、人員配置及職責分工

1.1組織機構

隧道運營管理工在公司層面由收費機電部、養護部、路產管理部、客服中心負責各業務板塊的指導及監督，具體事務由分公司隧道機電管理站、養護站、排障中隊等部門共同承擔。根據隧道交通工程等級為A、B級的隧道或相對集中的隧道群，結合隧道養護等級及公路隧道技術狀況評定情況，并充分考慮后勤保障等相關因素，結合鄰近的管理區設點組建五個隧道機電管理站。

1.2人員配置

（1）為了開展好對管轄路段內59座隧道，近3萬套的隧道照明、通風、監控與通信、應急求助等設施設備日常巡查、經常性檢修、定期檢修、不定期檢修等工作，根據管養每條路的新舊程度和隧道的分布狀況，對每個隧道機電管理站和監控室值班人員的工作量進行了測算，并整合公司的機電維護力量，將監控維護員納入到隧道機電管理站進行統一管理調配，大大地增強了隧道機電管理站的技術能力。（2）隧道機電管理站管理人員由隧道機電工程師、機電技術員、專職安全員、電工四部分組成。（3）為加強安全管理工作，專門在隧道機電管理站配置一名專職安全員，其工作內容是根據安全生產法要求對管轄路段內隧道、收費站的安全工作統一管理，特別是對隧道消防設施按國標規范開展日常巡查、經常性檢修、定期檢修等工作，并對站內其他崗位人員的設備管理維護工作進行安全培訓、指導及監督，其業務主要由公司路產管理部負責指導及監督。（4）電工是依據加強供配電設備維護管理專業化、精細化的管理理念專門給隧道機電管理站專門配置的，其工作內容是對管轄路段內隧道、收費站供配電設施設備進行日常管理及維護，特別是按國標規范要求對隧道供配電（含高壓架空線）設施開展日常巡查、經常性檢修、定期檢修及不定期檢修工作。

1.3職責分工

公司對隧道運營管理各版塊作了明確的職責分工，收費機電部負責隧道通風、照明、監控與通信設施業務，路產管理部負責隧道供配電、消防設施業務及安全運營，養護部負責隧道土建結構及附屬設施的業務，客服中心負責隧道監控及突發事件應急處置的跟蹤及協調。具體的隧道照明設施、通風設施、供配電設施、消防設施、監控與通信設施、土建結構、安全應急保暢等工作由分公司的隧道機電管理站、養護站、排障中隊等站隊共同承擔；其中隧道機電管理站主要負責轄區的隧道機電設施（含消防）及信息系統設施設備的日常管理及維護工作，養護站負責隧道土建結構及附屬設施的日常養護工作，排障中隊負責隧道應急及安全保暢工作。

2隧道機電、消防等系統的日常運行管理

（1）對隧道機電、消防系統應根據相關規范和技術要求、隧道管理辦法建立每個隧道的基礎管理臺賬、明確設備管理責任、故障報修流程、故障維修過程管控機制、設施設備損壞賠償處理流程以及員工考核等6個方面做了要求，細化隧道機電消防日常巡查維護模式，以適應河池公司所轄路段數量多、分布散的隧道機電設施管理難點。（2）公司每半年組織收費機電部、路產管理部、養護部、客服中心等對口業務主管部門對所轄路段重點隧道設施運行情況開展一次全面排查。（3）為加強對隧道安全運營管理，河池公司著力打造發現問題互相報送、處置結果互相監督的隧道巡查信息報送及反饋機制。客服中心、隧道機電管理站、養護站三個單位通過QQ軟件建立隧道日常管理三方巡檢平臺，將各自在日常監控管理或上路巡查中發現的問題在平臺中進行通報，由相應責任單位受理并將最終處置結果進行反饋。通過問題信息報送反饋機制，將與隧道運營管理息息相關的客服中心、隧道機電管理站、養護站三個責任單位聯系起來，互相查缺補漏，為隧道規范化管理提供有效補充。（4）為了推動隧道設施設備日常保養、維修維護的規范化、專業化，并最大程度下節約運營成本，河池公司目前正在嘗試分系統、分項目將基礎設備的維修保養進行外包或外聘維修維護的模式進行。例如我們把設備的一些技術要求低、工作量大的日常清潔維護內容經過測算工程量計算工日放在了養護招標工程量里面，由養護中標單位負責實施；將一些專業性強、專有設備維修維護通過建立維護聯系平臺和明確的議價機制，定專業隊伍進行維護等。（5）河池公司要求隧道機電管理站、養護站根據所轄路段內的隧道機電設施設備、土建設施的實際情況，對站內管理人員的業務進行明確分工，分系統、分隧道的將巡查及維護工作打包落實到人（要求按A、B崗每兩人一組），將隧道土建、機電設施設備的日常運行管理工作責任落實到崗，即每座隧道日常管理工作由一位主要負責人A和一位協助負責人B共同承擔。

3隧道土建養護

土建養護與機電養護同等重要，區別在于機電設備大多是附著式設備，土建養護大多是固定式設施，兩者具有很強的關聯性。河池公司隧道土建養護由轄區養護站負責。

3.1日常巡查

按《公路隧道養護技術規范》（JTGH12-2015）要求，對隧道土建及附屬設施實施經常檢查、定期檢查和特殊檢查，并完善相應臺賬。結合河池公司隧道管理實際情況，各養護站對所轄隧道土建及附屬設施實施地毯式排查。地毯式排查的檢查頻率調整為1次/季度，以步行巡查的方式，對各隧道土建及附屬設施的完好情況進行檢查，并填寫記錄表。

3.2病害處理

對土建巡查中發現的問題，按《公路隧道養護技術規范》（JTGH12-2015）、《廣西交通投資集團公路隧道養護管理辦法》相關規定處理。

4隧道監控管理

在全面掌握“軟、硬”件各類情況的基礎上，“如何做好監控巡查、信息、事故監控等日常工作，發揮溝通橋梁作用”，是隧道管理的主要工作、更是關鍵所在。河池公司轄區管養隧道達59座，面對如此繁重的隧道監控任務，河池公司共設置河池東、都安北兩個監控室，由客服中心統一管理，承擔全路段隧道的監控巡查和信息任務，制定了客服管理辦法、信息管理辦法和突發事件處置流程，和轄區路段地方政府應急辦、路政、交警、消防等部門構建了良好的聯絡平臺，確保隧道安全監管到位，突發事件信息傳遞及時有效。

5隧道現場安全巡查管理

隧道現場安全巡查管理的重點是對路面施工、突發事件前期處置、維持秩序等方面發揮現場保障等作用。河池公司隧道現場安全巡查以客服中心監控巡查發現，主要涉路部門（排障中隊、養護站、隧道機電管理站）共同協查為主，對隧道路面施工、突發事件前期處置、維持秩序進行有效管控，其內容應包含隧道安全巡查、突發事件前期處置、隧道施工審批、隧道施工監管等方面。

6隧道安全管理

河池公司為做好隧道安全管理，凸顯隧道安全管理的重要性、程序性以及安全責任劃分，在每個隧道機電管理站設置專職安全員1名，其職責包括隧道各業務板塊安全檢查及管理，特別是隧道消防器材的檢查、維護和保養，組織開展隧道安全應急演練等，指導隧道作業人員安全操作。其內容應包含：隧道安全檢查（日常檢查、專項檢查、重點檢查）、隧道安全生產管理制度和辦法。

7隧道應急處置預案的完善

將常見的突發事件處理中所涉及跨業務、多方協調的應急預案進行匯總，力求做到遇事有預案，應急反應快、處理好又準。應急預案應根據相關法律法規，按照地方和交通主管部門的規定和要求來制定，并積極和地方政府協調，并入地方應急聯動體系。以上是參看相關制度和規范，結合兩年多的運營管理工作，對隧道運營管理體系如何搭建的初淺看法，在實際運營管理中，也存在著例如隧道突發事件應急處置的責任主體如何區別劃分及相關的人員、消防設施設備配置等不少問題尚待進一步完善解決。

作者：邱民 李峰 單位：河池高速公路運營有限公司

參考文獻

第5篇：公司風控管理辦法范文

尊敬的市分行領導，各位同事，大家好！

我是柘城縣支行行長我現在就柘城縣支行業務合規、人員合規、日常合規為大家做一個詳細的介紹。

一、業務合規促發展

我行目前有四家合作企業分別是柘城縣發展投資集團有限公司、河南省白師傅清真食品有限公司、柘城縣如意面業有限公司、商丘金平安面業有限公司。截止到9月底，柘城縣支行全行貸款余額67230.76萬元，不良貸款金額0元。

我行信貸業務部加強信貸人員日常學習，合規辦貸，學習省分行下發的最新文件、廉潔辦貸“十不準”，嚴格落實信貸員查庫制度。

我行會計結算部貫徹落實財會各項規章制度，切實按照新核心系統及財管系統操作規程處理業務，規范操作，強化內控管理，確保各項制度落實到位。

二、人員合規出成效

我行一是嚴格執行考勤制度，縣支行行長、紀檢內控風險專員不定點去各部室檢查是否存在缺崗、串崗現象，并將檢查結果計入日常考核中。二是認真落實合規例會制度，紀檢內控風險專員按照崗位職責和履職要求，參加支部會、行長辦公會、行務會等會議，對決策情況進行監督，組織全體人員學習最新的合規文件以及相關理論知識，進一步提高中層干部以及員工的內控和案防制度執行意識和執行力，培養大家自覺遵守規章制度、自覺執行合規要求、自覺抵制違規行為的良好習慣。 三是運用“四種形態”方式，定期同員工進行談心談話，使得“紅紅臉，出出汗”成為一種常態化管理的同時提高了員工的合規理念，提高了員工在日常工作中的自覺性和工作效率。

三、日常合規樹行風

我行在日常工作中一是在日常工作中強化“十不問題”綜合治理，對上級行內外部中發現的問題進行積極整改，截至目前，我行在各項檢查中存在的問題均已整改完畢。二是按季度走訪客戶企業了解信貸人員是否存在違紀違法現象，截至目前，我行無上述現象發生。三是營造較好的合規文化氛圍，通過LED顯示屏、員工在縣支行周邊社區進行合規文化宣傳。

四、下一步計劃和安排

我行在接下來工作中：一是強化學習，做到事事講合規、人人懂業務，加強全行人員對業務制度、管理辦法、金融法規的學習；二是落實“三早”機制，在工作開展中遇到問題做到三個“早字”即早發現、早處置、早上報；三是抓好日常合規風險檢查工作，對工作中出現問題的員工要及時進行談心談話，在解除他們思想包袱的同時增強他們遵紀守法、恪盡職守的自覺性和堅定性；四是進一步做好反洗錢工作，督促反洗錢工作人員認真履職，不但要提高對反洗錢管理工作的認識，而且要正確運用反洗錢系統，加強反洗錢日常管理，提升反洗錢管理工作能力和效果。

第6篇：公司風控管理辦法范文

以改革為動力，推進保險公司內部各項管理制度的創新

越來越多的人已經認識到保險公司的競爭優勢主要取決于公司的人才技術優勢和組織管理優勢，而不只是傳統的資源優勢和資金優勢。保險資源配置和經營管理能力的差異性以及保險公司利用這些資源的獨特方式，形成了公司各自的競爭優勢和比較優勢。建立內控制度和管理制度的目的是提高保險公司的自我約束意識，防范和及時發現經營風險，建立公司內部相互制衡機制，確保正確反映公司的經營效益，提高公司的核心競爭力。健全有效的內控制度可以監督和彌補公司管理中可能存在的缺陷，使公司在市場環境變化和人員素質參差不齊的情況下，實現公司的市場經營目標。

保險公司的內控管理制度建設應注重體制創新和機制創新，可以參照國際先進的管理模式進行公司內部管理體制的改革創新，比如公司價值鏈管理、組織結構管理、業務績效管理、客戶關系管理、公司價值管理、銷售渠道管理、服務質量管理、公司品質管理、人力資源管理、激勵約束機制管理等。

2003年車險管理制度改革是保險業的一次理論創新、體制創新、管理創新和實踐創新，對國內保險業改革的深化、保險公司經營增長方式的轉變、保險業務結構的調整以及促進保險業快速健康穩定發展將產生重大影響。保險公司應及時研究車險管理制度改革對公司的經營管理體制所帶來的影響，最大限度地引入市場競爭機制，通過改革創新推動公司按照市場經濟規則提高自身的核心競爭力。

按照公司內控管理制度的要求，保險公司總分支公司之間應該建立嚴格的管控機制和費率反饋機制，總公司對分支公司的經營活動必須做到心中有數，及時指導，監控到位；應建立嚴格的核保和核賠分離制度，必要的審核制度和檢查制度；對分支公司擅自越權和違法違規行為以及違反公司內控管理制度的行為，必須認真進行監督和檢查，加大處罰力度，還應及時修改和完善內控管理制度。

以監管為核心，監控和指導公司內控管理制度建設

加強保險公司內控管理制度建設的目的是在新的市場和法律環境下，將以往保險監管部門的部分監管責任轉變為保險公司的管理責任。保險監管部門的監管責任是保護被保險人的利益，保證投資人的正當投資回報權益不受侵害，監督保險公司合法合規經營并具備足夠的償付能力。以往這種監管職能是通過對保險公司現場和非現場的例行檢查來實現的，但由于保險公司管理體制和業務經營復雜程度的提高，保險監管部門例行檢查和抽查的真實性、準確性、即時性和有效性遇到了嚴峻的挑戰，增大了保險有效監管的難度。在國際化競爭日益激烈的大背景下，保險監管部門必須認真研究如何充分發揮保險公司的內控管理制度的積極作用，將保險公司的內控管理制度建設作為強化監管的重要內容，加強事后監管和償付能力監管。保險公司則應該認真檢討和審視公司內控管理制度執行的現狀，增強對公司內部機構、業務、財務、投資等方面的風險管理，完善和彌補內控管理制度方面的缺陷和不足。

國際上一般將內部控制按職能劃分為內部會計控制和內部管理控制兩類。前者包括涉及直接與財產保護和財務記錄可靠性有關的所有方法和程序，包括分支機構授權和批準制度、責任分離制度以及對財產的實物控制和內部審計等。后者包括與管理層業務授權相關的組織機構的計劃、決策程序、控制環境、風險評估、控制手段、信息交流、監督管理以及各種內部規章制度的執行狀況等。

保險公司總公司必須全面掌握分支公司的有關情況，如分支公司經營范圍和經營規模是否相適應，內控管理制度建設是否完備和完善，權利與責任的平衡是否對稱，重要職能和關鍵崗位的設立是否相互制約，獨立的內部稽核和公正的外部審計是否健全等。所有這些內容要求保險公司必須建立科學完善的內控管理體系，提高操作效率，確保現有規章制度的執行，同時，保險監管部門必須對保險公司內部控制管理制度的建設和執行情況進行認真檢查和監督指導。

以競爭為手段，建立內外資保險公司競爭合作機制

保險公司應該具備全球化的戰略眼光和合作意識，提高公司的經營管理水平和質量，積極主動地參與業內的競爭與合作。如何在激烈的競爭中獲得最低成本、最佳產品、最優服務、最大份額、最高利潤，是內外資保險公司共同追求的目標。保險公司共同開發和利用保險資源、保險科技、保險信息，以及保險公司在經營過程中加強合作，是國際化經營的必然要求和發展趨勢。從管理的層面上看，外資保險公司在內控管理制度建設方面的先進經驗值得國內保險公司學習和借鑒。首先，內外資保險公司應該加強對國際通行的內控管理制度的信息溝通和交流，增強公司管理者對加強內控管理的意識；其次，應注重公司內控管理水平和質量的提高，以適應競爭與合作的要求；第三，應加強對業務無序競爭的管控，在管理創新、服務創新、機制創新等方面開展競爭活動；最后，共同營造一種合作創新、共同發展的協作精神和協作方式。

以管理為目標，提高公司經營管理的整體水平

保險公司的組織結構是保證公司各部門和總分支公司各司其職、有序結合、分工明確和有效運作的組織保障。合理的組織管理結構可以把分散的力量聚集成為強大的集體力量；可以使保險公司每個員工的工作職權在組織管理結構中以一定形式固定下來，保證保險公司經營活動的連續性和穩定性；有利于明確經營者的責任和權利，避免相互推諉，克服，提高工作效率；可以確保公司領導制度的實現。

圍繞風險控制和增進效益兩個目標，保險公司應該加強內控管理水平，增強競爭能力，在日益開放的經營環境中立于不敗之地。一是應建立高效的風險管理機制，并以此為核心，嚴格控制經營風險，保證其業務收益的穩定，滿足被保險人日益增長的保險需求；二是運用高新技術手段和先進方法對風險變動趨勢進行科學的預測，有效進行公司經營風險的控制和管理；三是完善保險風險內部控制機制，對經營風險實行嚴格的監控，建立科學的風險監測反饋系統，提高公司經營效益；四是完善公司內控管理制度，用制度管人、管機構、管業務、管經營，并接受保險監管部門的指導和檢查。

以服務為理念，提升產品創新、服務創新的科技含量

產品創新能力反映了公司管理和競爭水平。保險產品的系列結構、規格品種，特別是產品更新換代的頻度，與保險公司產品管理能力的高低有著十分重要的關系，因此，根據競爭的客觀需要，保險公司都把優化產品結構、增加和更新產品作為提高其管理水平和國際競爭力的一個重要方面。但同時我們必須看到，國內保險市場中仍然不同程度地存在著保險產品結構雷同、業務單一、創新不足、粗放經營等問題。

隨著新《保險法》的實施，保險監管部門放松了對保險條款費率的管制，保險公司有了更大的條款費率制定權。因此，在日益激烈的市場競爭中，保險公司應該跳出傳統的業務框架，認真分析市場需求，建立推進產品更新換代的產品管理制度，加速開發公司自身的產品系列，提高公司產品的國際化、多樣化、專業化水平，努力開拓各種市場空間。培養適應產品創新的人才隊伍，造就一支掌握現代產品風險管理技能和方法的高素質管理隊伍，這是完善保險公司管理水平和內控機制的前提。

科技創新引導保險公司的服務創新。保險公司應在現有的基礎上，加快電子化和網絡化建設的步伐，促進辦公自動化，豐富和拓展電子商務和網絡保險以及由此延伸的服務手段和領域，提高保險公司的業務處理能力和運作效率，以高效、快捷、優質的服務，積極參與保險業的國際和國內競爭。

加強人管理制度可以促進服務質量提升。新《保險法》修改的一個重要內容是，加重了保險公司對保險中介入和中介業務管理的法律責任和管理責任。保險公司應根據中介業務發展的實際，制定相應的保險中介業務管理辦法，加強和完善對保險中介業務的管理。

目前，保險公司間競爭的重點不再是產品的價格競爭，而是服務質量和方式的競爭。只有通過高質、高效、高附加值的服務競爭，才能將各種保險產品更快更好地送達顧客，才有利于擴大和穩定客戶關系，占有更高的市場份額。

提高保險服務質量的關鍵是靠保險公司服務意識的增強，靠保險公司服務的創新。我國加入世界貿易組織后，保險業的體制、機構、業務、管理、人事分配制度等方面的改革，歸根結底都將落在服務的創新上，因此，提高保險服務與促進保險發展是相輔相成的，是保險公司在今后激烈的市場競爭中能否立于不敗之地的客觀要求。保險公司要高度重視售前服務、售中服務、售后服務的各個環節，遵循公司的工作流程和管理制度，不能因人而異，降低服務水平和質量。以效益為中心，用內控制度管控公司所有經營行為

保險公司的經營目標是實現股東價值的最大化，這就需要保險公司對其分支公司的管理層進行監督，保證分支公司的管理層能夠按照公司的既定目標履行職責，有序、有效地開展業務，確保公司的經營目標得以實現。以實現股東價值的最大化為基礎的管理是一個綜合的管理工具，它可以推動創造價值的觀念深入到公司一線員工中去，用效益的觀點，通過內控管理制度和經營目標的實施，監督和控制公司管理層的經營行為。內控管理制度是保險公司經營效益實現的保證，而分支公司的管理層既是相關制度的制定者，又是執行者，他們的經營行為直接影響內控管理制度的執行績效。

第7篇：公司風控管理辦法范文

從《企業所得稅法》第四十一條第二款和《企業所得稅法實施條例》第一百一十二條的規定來看，稅法所指的“企業與其關聯方的成本分攤”并沒有專指是跨國公司成本分攤，非跨國集團公司的成本分攤也應受此稅法規定的約束。但是，成本分攤協議更多的是著眼于跨國公司關聯各方的成本分攤，涉及勞務的成本分攤協議一般適用于集團采購和集團營銷策劃且要層報國家稅務總局批準。從實際操作層面來看，非跨國集團公司的成本費用分攤與跨國公司關聯各方的成本費用分攤在范圍、方法上都有很大的差異，目前還難以用國際通行的成本分攤協議來規范。如何評估非跨國集團公司的費用分攤對稅收的影響，并對其實施規范化的管理，已成為擺在我們面前需要認真思考并切實加以解決的新問題。

一、非跨國集團公司成本費用分攤的現況

目前，非跨國集團公司的成本費用分攤極不規范且情況比較復雜。主要表現在以下幾個方面：

1、集團公司與屬下企業關系復雜。與緊密型下屬企業一般都有投資、集團招投標購銷、經營指導、集團內租賃、集團內相互提供勞務、集團內特許權使用費支付、集團研發機構的技術研發、集團內融資、統一外匯結算，等等。與屬下松散型企業一般都有采購價格與貨款支付控制、質量保證與扣款、指定采購商戶、經營指導和技術許可收費，等等。

2、集團公司的費用歸集與分配缺乏有效的內控管理制度。有的集團公司費用收取沒有得到充分授權、缺乏明確的依據和標準，歸集和分配缺乏必要的管理制度，科目設置隨意性大，管理混亂。大多采用過渡性科目“其他應付款”、“其他應收款”進行歸集與分配。此外，還有相互提供勞務不計成本或不同項目費用相互抵消的情況。

3、集團公司發生的公共費用入賬票據和分攤票據不規范，存在嚴重的管理漏洞。有些屬于社會中介機構的收費，入賬采用自行填制的訂貨單與銀行付款票據甚至費用匯總單代替正式發票或收據；有的是用費用匯總單、結算單代替發票或收據。費用分割只有籠統的金額，沒有明確的費用項目，且沒有任何附件做依據。如集團公司統一組織的iso900論證費、報關費、培訓費等。

4、集團內成本分攤的比例和份額沒有預先約定，即使有契約也沒有報主管稅務機關審核備案。有的成本費用分攤的基礎不是共同活動發生的實際成本，有的隱含了某成員公司的利潤或收益。有的成員企業只有接受分攤的義務無分享預期收益的權利，存在通過不合理的分攤人為調節成員企業的利潤以達到避稅目的的問題。

5、受益性勞務與非受益性勞務混雜，與關聯方之間發生的非受益性勞務或重復性勞務而收取費用。如集團公司為了自身的需要，對下屬成員公司報送的國內注冊會計師年度審計報告信任度不足而另行聘請國際知名會計師事務所再次審計，其再次發生的審計費用要求成員公司負擔。

6、集團費用與成員費用相互捆綁，相互混淆，無法準確劃分。個別企業基本建設項目采用集團公司統一招投標、統一籌集建設資金、統一組織施工的辦法，同時又將成員企業的經營性資金回籠與集團建設資金籌措相互捆綁，建設性資金與經營性資金混用，存在資本性利息與經營性利息混合分攤問題，存在某無工程建設項目的成員企業為另一成員企業項目建設埋單問題。

二、非跨國集團公司成本費用分攤的稅收影響

跨國公司的成本費用分攤問題，涉及國家之間經濟安全的維護和稅收利益的分配，已引起廣泛關注并納入了《企業所得稅法》特別納稅調整有關條款規范的內容。同樣，非跨國集團公司的成本費用分攤問題，涉及到國家與企業之間利益的分配、涉及到公平競爭的稅收法治環境維護和所有納稅人合法權益的尊重與維護，其對稅收的影響問題也不容小覷，應當引起足夠的重視。

非跨國集團公司成本費用分攤的稅收影響主要在稅收管理風險的評估和企業所得稅的稅基確認方面，具體表現在：

1、集團公司與成員企業的復雜關系，在沒有規范的集團公司組織架構和管理章程的情況下，要厘清各成員之間、各成員與集團總部之間的關聯關系相當困難。而關聯關系與集團內的關聯交易是否全面、準確確認和如實申報，對稅收管理人員而言，存在申報管理方面的責任和風險。

2、集團公司內控管理制度的缺失或不到位，使得集團公司與成員企業之間的費用收取和分攤具有隨意性，即使沒有得到充分授權或缺乏明確的依據和標準的情況下，成員企業也不得不支付可能與己無關的費用，其后果一方面是侵蝕了成員企業的稅基，另一方面可能因集團公司收取的費用不入賬而同樣侵蝕了集團公司的稅基。

3、集團內成本分攤的比例和份額沒有預先約定或即使有契約也沒有報主管稅務機關審核備案而不能稅前列支，可能會因此而增加了成員企業的稅收負擔。

4、集團公司統一支付了公共成本費用后，對成員企業進行費用分割和收取時，票據使用和傳遞的不規范，費用分割依據的不充分都[，！]給稅收管理者帶了麻煩和執法隱患。特別是沒有單獨的計量裝置時，共同發生的水、電、汽的劃分，公用道路、綠化、污染物處理和排放，等等。成員企業收到的是原始票據的復印件和集團公司自制費用分割單，其入賬票據的合法性和有效性常常受到稅務機關的質疑。

5、集團企業與成員企業之間，成員企業與成員企業之間采用不合理的成本費用分攤方式，轉移利潤，套取稅收優惠、逃避企業所得稅。

三、非跨國集團公司成本費用分攤的管理對策思考

《企業所得稅法》第四十一條第二款規定“企業與其關聯方共同開發、受讓無形資產，或者共同提供、接 受勞務發生的成本，在計算應納稅所得額時應當按照獨立交易原則進行分攤。”《企業所得稅法實施條例》第一百一十二條對成本分攤原則、協議制訂和報送原則又進行了明確，要求成本費用分攤要遵循獨立交易原則成本與預期收益相配比原則，并要求企業與其關聯方分攤成本時在規定的期限內向稅務機關報送有關資料、違反規定自行分攤的成本不得在計算應納稅所得額時扣除。應該說，上述規定對非跨國集團公司成本費用分攤的管理提供了法律依據。在具體管理對策上，我們可以從以下幾個方面進行思考：

一是從立法層面，對非跨國集團公司特殊項目的成本費用分攤制定有針對性的管理規范。明確集團內勞務成本計算基礎，對公共發生的成本費用歸集范圍、方法，分攤的標準、依據、方法等進行規范。借鑒美國集團內勞務分攤新規則，制定集團內受益性勞務和非受益性勞務劃分標準，明確集團內非受益性勞務可以收費的前提條件。

第8篇：公司風控管理辦法范文

關鍵詞：科研經費；風險管理；會議費

一、科研經費存在的風險

近年來，國家大力支持科學研究事業發展，對科研經費的投入也隨之飛速發展。科研經費的來源渠道也越來越廣泛，主要分為縱向經費和橫向經費。縱向經費是指由國家基金委及有關部委、省科技廳、市科技局等主管部門以項目撥款方式資助的科研項目經費。橫向經費是指接受企業委托開發項目、科技成果轉讓企業、為企業提供技術咨詢、技術服務所獲得的經費。由于單位制度建設、內控執行、課題負責人及科研經費審核人責任意識等種種原因，科研經費安全受到威脅，存在被違規使用、挪用、套取等風險，問題也受到社會各方的關注。

比如會議費，可能存在以下風險：以虛報、冒領手段騙取會議費：超預算報銷會議費：虛報會議人數、天數，違規超標準報銷會議費：超范圍報銷會議費：夾帶報銷與會議無關費用。

二、科研經費風險產生的原因

（一）單位制度建設不健全

國家相關部門相繼出臺了一系列科研經費管理制度，如《國務院關于改進加強中央財政科研項目和資金管理的若干意見》、《關于調整國家科技計劃和公益性行業科研專項經費管理辦法若干規定的通知》、《國家自然科學基金資助項目資金管理辦法》等，對科研經費管理做出規范。但單位層面的科研經費管理制度修訂、更新比較滯后，跟不上形勢的發展，無法滿足新的管理需求。其次，部分單位的管理制度可行性差，流程過于復雜，不可操作，形同虛設。再者，部分單位的管理制度針對性不強，未充分考慮單位具體情況，無法發揮管理作用。

例如單位未完善《會議費管理辦法》，未根據自身情況制定針對可行的具體管理規定，事前無法通過會議申請發現問題，防止風險的發生：事中經辦人組織會議時無據可從，存在隨意支出的風險，或利用制度不完善的漏洞，存在虛報會議費的風險：事后課題負責人、管理部門人員審核無據可依，造成無法發現或判斷會議費支出問題的風險。

（二）單位自控執行不到位

部分單位雖然已建立起內控制度，但由于有些管理人員對自己的職責不明確，不清楚應審核的問題，簽字應負的責任，抱著“其他人簽字則跟著簽字”的態度，即使科研經費使用存在真實性、合法性等問題都無法被發現，使內控管理形同虛設。有些管理人員則“睜一只眼閉一只眼”、“多一事不如少一事”，從寬對待科研經費使用，避免與科研人員產生沖突，影響內控執行效果。更有甚者，一些管理人員素質不高，為了私心或私利，協助違法違規經費使用，使內控管理失效。

譬如單位未落實會議費內控執行，部分相關人員對各自的職責不清晰，如：課題負責人不清楚應審核會議費的真實性，科技處應審核會議費的合理性、相關性，財務處應審核會議費的合法合規性等，責任相互混淆，造成一些問題重復審核，一些問題則無人把關的現象。部分相關人員明確職責但缺乏審核方法，缺少審核經驗，如：通過會議日程、簽到表、預決算等材料，無法發現會議業務中隱藏的邏輯錯誤，以推斷出相關真實性、合法性問題。部分相關人員則抱著“其他人都已審核過，應該不會有問題”的僥幸心理，使經過審核、審批的會議費支出仍可能存在不真實、不合法風險。

（三）課題負責人意識薄弱

課題負責人大多是學術型人才，風險意識薄弱，對科研經費管理缺乏經驗和專業知識，對課題科研經費支出審核隨意，未建立起“課題負責人作為第一負責人”的意識。事實上，課題負責人需對課題科研經費支出的真實性、合法性嚴格把關，科研經費一旦被查出違法違規的問題，課題負責人將首當其沖。此外，一些課題負責人還認為科研經費是自己努力爭取的成果，對其使用及管理擁有絕對的權力，不愿意受到單位管理部門的監管，仍未意識到管理的最終目的其實是保護科研經費，保護課題負責人，常常阻礙監管工作的開展。

比如，課題負責人一般都將會議的舉辦與組織事宜交由項目成員或研究室秘書負責，對會議實際需要發生的費用并不太關心，審核簽字時也較少會進行應有的詢問與了解，使不真實、不合法的會議費用支出很容易成為漏網之魚，順利通過課題負責人的審批。

三、加強科研經費風險管理的對策措施

（一）組織內審工作，發現科研經費風險

單位應制定《內部審計工作條例》及相關審計工作流程，對內部審計機構、審計工作程序、內容、要求等進行規范。同時，建立起獨立的審計部門或從屬于最高領導層的審計小組，審計小組應由知識結構多面、具有一定經驗、相對固定的審計人員組成。每年將科研經費內審列入年度常規工作計劃，抽取一定數量的研究室并根據其特點抽查經費使用情況，或者抽取1～2種科研經費對所有研究室進行專項審計，做到及時發現風險，發揮內審預警作用，防范于未然。另外，內審工作在審查經費使用真實性、合法性的同時，還需檢查內控的有效性，發現工作流程中存在的風險點，為風險防控工作提供依據，為改進管理工作提供支持。

正如會議費，通過內審工作發現存在如下風險：1.通過稅務局網站查詢發票，發現存在“無此發票信息”的虛假會議費發票，或通過詢問發現旅行社虛開的會議費發票，配套偽造虛假會議議程、會議通知、會議簽到表，以虛報、冒領手段騙取會議費：2.通過航空公司官網查詢機票，電子行程單無法查詢或機票票價等信息與電子行程單不符，發現存在使用虛假電子行程單報銷會議差旅費的現象：3.通過比對會議簽到表筆跡、查詢會議室租用、會議用餐情況等，發現假冒簽字虛增會議人數、虛構會議天數以掩飾超標準報銷會議費的問題：4.通過細查會議費報銷票據，發現會議紀念品、與會議無關的參觀活動、專家評審費等超范圍報銷支出，同一時段重復報銷餐費、會議期間外交通費等與會議無關費用：5通過對比項目任務書、會議預算申請表等材料，發現存在超預算報銷會議費的現象。

（二）開展風險防控工作，防范內審發現的風險

單位應對科研經費管理流程進行梳理、優化，結合內審工作報告、整改意見等，查找出經費使用中存在的風險點，制定一一對應的風險防控措施，明確責任部門、責任人及具體職責，將風險防控工作落到實處。

以會議費為例，根據會議費管理流程（見圖1）以及上述內審工作發現的風險，分析梳理會議費的責任人、工作職責、主要風險及控制措施。

首先，明確責任人職責，如：課題負責人審核真實性、必要性，科技處審核合理性、相關性，財務處審核合法合規性，主管所領導整體把握審批真實性、合法性等。各層責任人審核會議申請時，需要在《會議申請及預算表》簽名確認，審核會議報銷時，需要在《會議決算審批表》及報銷單簽字確認。其次，分析關鍵風險點，建立風險防控措施，如：課題負責人面對的主要風險為會議申請信息、材料不真實、會議未申報年度計劃、預算項目脫節、編制粗糙、隨意性大等，因此應要求經辦人事前申請，通過確認會議人員名單、會議通知內容是否準確、完整以判斷會議申請是否真實，通過確認會議是否在課題年度工作計劃之中、是否符合課題會議費預算以判斷會議是否必要：科技處需要管理的風險主要為會議事項與課題研究不相關、會議費超課題會議預算、會議預算編制不合理、預算項目超范圍、預算金額超標準等，應根據課題組提供的項目任務書、會議通知、會議日程、邀請函等材料判斷會議業務是否與課題研究相關、是否合理，課題會議預算是否充足、預算明細是否超范圍、超標準：財務處防范會議報銷合法合規性風險時，應審核發票是否為正規發票：檢查會議報銷材料是否完整，如：是否附上《會議申請及預算表》、會議通知、參會人員簽到表、《會議費決算審批表》等：檢查會議手續是否齊全，如：《預算表》、《決算表》、報銷單是否已經簽字審批：核對支出范圍、金額與預算及決算、管理辦法是否相符，如：報銷內容是否與《預算表》、《決算表》內容相符，會議標準、報銷內容是否符合規定。最后，通過經費申請與報銷的審核監管，層層落實責任，同時加強責任人之間的溝通，最終建立起環環相扣、相互配合的監督體系。

（三）建立單位規章制度，形成常態管理

科研經費的風險管理最終需要靠科學的制度加以規范，一套完善的管理制度可以保護科研經費，確保科研經費真正用到研究之中。因此，單位應針對科研經費管理和使用中發現的問題，結合內審工作和風險防控工作的成果，根據自身的具體實際情況，建立或修訂科研經費管理制度。如根據《中央和國家機關會議費管理辦法》，單位會議費專項內審發現的風險以及會議費風險防控工作的成果，制定單位《會議費管理辦法》，為提升會議管理工作、保證會議費使用安全奠定夯實的制度基礎。此外，單位還應定期檢查評估制度使用、執行情況，根據單位新形勢、新情況、新問題，及時修訂完善制度。

第9篇：公司風控管理辦法范文

履行職務情況：

組織做好日常財務核算、財務監督工作，作為財務部經理的工作目的組織公司財務人員認真貫策執行國家財經法規、政策。按時完成上級下達的各項財務指標和工作任務。工作職責是1貫徹執行國家財經政策和會計制度，完成上級交辦的各項任務。2組織做好會計核算和監督，建立健全收入稽核制度，嚴禁收入跑、帽、滴、漏。3建立健全固定資產管理制度，組織資產清查工作。管好貨幣資金和其他流動資產，檢查資金管理，確保資金安全。4督辦用戶欠費、資產報損報批資料的整理工作，及時到有關部門辦理待處理資產損失的審批手續。負責稅務檢查、各種審計協調工作。5對月報、季報、年報的真實合法性負責。作為主任我這樣開展工作的

1加強了財務基礎工作和精細化管理力度

而這些信息來源的科學性就給財務的基礎工作提出了挑戰，信息是一個企業的神經。尤其公司上市以后，稅控監管部門及審計檢查力度的加大，以及投資者對財務數據信息的敏感程度都要求我基礎工作方面更加嚴謹，因此我強化了基礎工作，規范了會計核算，嚴格執行國家各項財稅法規，及時、準確填制各項財務報表，保證會計信息的真實、準確、合法。

提高前瞻性財務規劃力度2持續推進全面預算管理。

以具體的業務計劃支撐預算數據，由于全面預算的編制是從業務計劃出發將戰略層層落地。并由專業部門歸口審核與業務相關的預算，以實現公司的運營策略與資源配置的統一，避免了孤立、僵化、就數字論數字的預算。預算分解的過程中，也是向各級員工傳達了企業的目標信息，及企業面臨的風險和優勢，明確個人的任務和責任的過程，說到底是逐級承諾的過程。執行過程中，更注重跟蹤差異分析，及時調整與業務不相稱的數據，因此，一年來全面預算管理工作初見成效，指導經營發展，戰略決策，全面有效配置資源上發揮了作用。

提升財務管理水平3積極探索轉換財務角色。

財務人員主動加強觀念的轉換和認識的提升，縱觀公司發展的形勢及所面臨的機遇和挑戰。不再固步自封地將自己定位在傳統的看家”意義上的經濟衛士”而視公司發展為己任，全面轉換財務角色，真正向“參謀助手”轉換，切實全方位提高管理水平，加強前瞻性思考，從戰略高度為公司提供決策支撐，對公司的運營管理出謀劃策，積極主動參與到經營決策的籌劃當中去。科學的數據分析，合理有效的資源配置，保障了公司各項績效指標取得良好成績，真正意義上提升了財務管理與指導。

合理有效配置資源4充分發揮支撐服務職能。

就會得到多少回報。如果你一點都沒有，服務意識有多少。或是一點也不肯付出，工作散漫，以自我為中心，甚至孤傲自大，那么企業怎么會把這樣一個“毫無服務意識”員工留在企業里呢？這是沃爾瑪公司的一句名言。深知做為一名企業的員工，更要明白，服務意識應該牢牢扎根于自己的內心深處，尤其是已經成為團隊的管理者，作為團隊的核心，服務意識更是不可缺少的自己是這樣做的也是這樣要求我團隊的用其他部門的話講，財務部的工作作風明顯改變了

防范資金風險5加強財務檢查及內控管理力度。

必須按照省公司三級稽核管理的要求，資金是一個企業的血液。建立營業款三級稽核管理制度，健全了營業款、有價卡及單據的交接手續，防范了資金風險。按照省公司的資金管理辦法的要求，積極與銀行溝通，簽定了上門收款服務協議，增加了劃款頻次，降低了資金沉淀，提高了資金使用效益。把縣分公司收入資金、費用資金納入企業貨幣資金帳戶核算，便于對現金的監控管理；制定了定期財務檢查制度，每季度組織一次財務檢查，檢點放在印鑒是否按規定分管，營業資金管理、有價卡管理、存貨管理、固定資產管理等方面，并針對檢查中存在問題限期整改，并檢查其整改落實情況。

提升理論水平，6加強業務學習。建設優秀財務隊伍

只有具備扎實的理論基礎，人是生產力中起決定作用的因素。才能指導實踐。藝多不壓身”因此，有計劃組織全體財務人員學習相關稅收法律知識，提升把握政策的水平，增強團隊學習創新能力，并運用于工作實踐。

存在主要問題：

這與財務部門的努力工作是分不開的然而，2011年各項績效取得了可喜的成績。看到成績的同時，也看到不足，以下幾方面，還有待在以后的工作中加以改進：

1部門之間相互溝通的還不夠

2遇到棘手問題容易產生急躁情緒